Wat is een kennisgeving indienen?
Een "kennisgeving indienen" is een document dat informatie verstrekt aan de Securities and Exchange Commission (SEC) over een beleggingsadviseur. Mensen die beleggingsdiensten willen aanbieden, moeten zich registreren bij de SEC en aan bepaalde normen voldoen om te oefenen. Bovendien kunnen afzonderlijke staten kopieën van deze documenten verlangen, zodat zij de authenticiteit van beleggingsadviseurs in hun regio kunnen verifiëren. Dit formulier moet regelmatig worden bijgewerkt en is beschikbaar voor klanten.
De SEC vereist het gebruik van het ADV-formulier voor het indienen van kennisgevingen. Dit omvat twee componenten. Deel één biedt algemene informatie over de adviseur en het bedrijf, waaronder de locatie, verslagen van disciplinaire maatregelen en ervaring. Actuele contactgegevens moeten ook beschikbaar worden gesteld. Adviseurs gebruiken een reeks vakken bij het invullen van het formulier om ervoor te zorgen dat ze alle benodigde informatie bevatten.
In het tweede deel van het aanmeldingsformulier moeten adviseurs brochures verstrekken over de diensten die zij aanbieden, hun tariefschema's en andere zakelijke informatie. Deze documenten zijn in gewone taal geschreven, zodat ze gemakkelijk door beleggers kunnen worden begrepen. SEC-toezichthouders beoordelen ze om te bepalen of de openbaarmakingen toereikend zijn en om ervoor te zorgen dat een beleggingsadviseur professionele ethiek in acht neemt bij het verstrekken van informatie aan klanten.
Cliënten kunnen vragen om een kennisgeving te zien voordat ze een contract aangaan met een beleggingsadviseur. Dit formulier kan informatie geven over de kwalificaties, ervaring en diensten van de persoon om een klant te helpen beslissen of de adviseur geschikt is. Het formulier moet actueel zijn, wat aangeeft dat de beleggingsadviseur de registratievereisten bijhoudt. In geval van wijzigingen brengen adviseurs hun klanten op de hoogte en werken ze de kennisgeving bij om de SEC op de hoogte te houden van de situatie. Overgangen kunnen optreden wanneer mensen van bedrijf veranderen, een nieuw bedrijf beginnen of hun bedrijf verkopen, en deze moeten worden gedocumenteerd.
Regulering van beleggingsadviseurs is bedoeld om leden van het grote publiek te beschermen. Door een meldingsplicht in te dienen, kunnen de SEC en de afzonderlijke staten controleren wie er als beleggingsadviseur werkt, welke soorten diensten worden aangeboden en of mensen gekwalificeerd zijn voor het werk. In geval van klachten en geschillen kan deze documentatie belangrijk worden. Klanten kunnen klachten rechtstreeks bij de SEC indienen als ze denken dat informatie vervalst is of als ze geschillen hebben met hun adviseurs die niet op een andere manier kunnen worden opgelost. Disciplinaire maatregelen kunnen worden overwogen als voorschriften of juridische ethiek buiten beschouwing worden gelaten.