Co je oznámení?

„Podání oznámení“ je dokument poskytující Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) informace o investičním poradci. Lidé, kteří chtějí nabízet investiční služby, se musí zaregistrovat u SEC a splnit určité normy, aby mohli praktikovat. Kromě toho mohou jednotlivé státy požadovat kopie těchto dokumentů, aby mohly ověřit pravost investičních poradců ve svých regionech. Tento formulář musí být pravidelně aktualizován a je k dispozici klientům.

SEC vyžaduje použití formuláře ADV pro podání oznámení. To zahrnuje dvě složky. První část obsahuje obecné informace o poradci a podnikání, včetně umístění, záznamů o disciplinárních opatřeních a zkušeností. Rovněž by měly být zpřístupněny aktuální kontaktní informace. Poradci mají k dispozici řadu políček, která mají být použita při vyplňování formuláře, aby bylo zajištěno, že obsahují všechny potřebné informace.

V druhé části formuláře pro oznámení musí poradci poskytnout brožury o službách, které nabízejí, jejich rozpisech poplatků a dalších obchodních informacích. Tyto dokumenty jsou psány v jasném jazyce, aby je mohli investoři snadno pochopit. Regulátoři SEC je kontrolují, aby zjistili, zda jsou zveřejnění dostatečná, a zajistila, aby investiční poradce při poskytování informací klientům dodržoval profesní etiku.

Před uzavřením smlouvy s investičním poradcem mohou klienti požádat o oznámení. Tento formulář může poskytnout informace o kvalifikaci, zkušenostech a službách dané osoby, aby pomohl klientovi rozhodnout, zda je poradce vhodný. Formulář by měl být aktuální, což znamená, že investiční poradce dodržuje registrační požadavky. V případě změn poradci informují své klienty a také aktualizují podání oznámení, aby SEC informovali o situaci. Přechody mohou nastat, když lidé mění společnosti, zakládají nové firmy nebo prodávají své společnosti, a ty musí být zdokumentovány.

Účelem regulace investičních poradců je chránit širokou veřejnost. Vyžádáním oznámení si mohou SEC a jednotlivé státy sledovat, kdo pracuje jako investiční poradce, jaké služby jsou nabízeny a zda jsou lidé pro tuto práci kvalifikovaní. V případě stížností a sporů může být tato dokumentace důležitá. Klienti mohou podat stížnost přímo u SEC, pokud se domnívají, že informace jsou padělané nebo pokud mají spory s jejich poradci, které nelze vyřešit jiným způsobem. Pokud nebyly dodrženy předpisy nebo právní etika, lze zvážit disciplinární řízení.