Vad är en anmälningsarkivering?

Ett "meddelande arkivering" är ett dokument som ger information till Securities and Exchange Commission (SEC) om en investeringsrådgivare. Människor som vill erbjuda investeringstjänster måste registrera sig hos SEC och uppfylla vissa standarder för att öva. Dessutom kan enskilda stater kräva kopior av dessa dokument så att de kan verifiera äktheten hos investeringsrådgivare i deras regioner. Detta formulär måste uppdateras regelbundet och är tillgängligt för kunder.

SEC kräver användning av ADV-formuläret för anmälan. Detta inkluderar två komponenter. Avsnitt ett ger allmän information om rådgivaren och verksamheten, inklusive plats, register över disciplinära åtgärder och erfarenhet. Aktuell kontaktinformation bör också göras tillgänglig. En serie lådor finns för rådgivare att använda när du fyller i formuläret för att se till att de innehåller all nödvändig information.

I den andra delen av ansökningsformuläret måste rådgivare tillhandahålla broschyrer om de tjänster de erbjuder, deras avgiftsplaner och annan affärsinformation. Dessa dokument är skrivna på vanligt språk så att de lätt kan förstås av investerare. SEC-tillsynsmyndigheter granskar dem för att avgöra om informationen är tillräcklig, och för att se till att en investeringsrådgivare följer professionell etik när det gäller information till kunder.

Kunder kan be om att få se ett meddelande innan de tecknar ett avtal med en investeringsrådgivare. Detta formulär kan ge information om personens kvalifikationer, erfarenhet och tjänster för att hjälpa en klient att avgöra om rådgivaren är lämplig. Formuläret ska vara aktuellt, vilket indikerar att investeringsrådgivaren följer registreringskraven. I händelse av förändringar meddelar rådgivare sina kunder samt uppdaterar anmälan om inlämning för att hålla SEC informerat om situationen. Övergångar kan ske när människor byter företag, startar nya företag eller säljer sina företag, och dessa måste dokumenteras.

Reglering av investeringsrådgivare är utformat för att skydda allmänheten. Genom att kräva anmälan kan SEC och enskilda stater övervaka vem som arbetar som investeringsrådgivare, vilka typer av tjänster som erbjuds och om människor är kvalificerade för arbetet. Vid klagomål och tvister kan denna dokumentation bli viktig. Kunder kan lämna in klagomål direkt till SEC om de tror att information är förfalskad eller om de har tvister med sina rådgivare som inte kan lösas på andra sätt. Disciplinära åtgärder kan övervägas om regler eller juridisk etik inte beaktas.