Qu'est-ce qu'un avis déposé?
Un "avis de notification" est un document fournissant des informations à la Securities and Exchange Commission (SEC) sur un conseiller en investissement. Les personnes qui souhaitent offrir des services d’investissement doivent s’inscrire auprès de la SEC et se conformer à certaines normes pour pouvoir exercer. En outre, certains États peuvent exiger des copies de ces documents afin de pouvoir vérifier l'authenticité des conseillers en investissement dans leur région. Ce formulaire doit être mis à jour régulièrement et est disponible pour les clients.
La SEC exige l'utilisation du formulaire ADV pour les dépôts d'avis. Cela comprend deux composants. La première section fournit des informations générales sur le conseiller et les activités, y compris l'emplacement, les mesures disciplinaires prises et l'expérience acquise. Les informations de contact actuelles doivent également être mises à disposition. Une série d'encadrés est fournie aux conseillers pour qu'ils remplissent le formulaire afin de s'assurer qu'ils incluent toutes les informations nécessaires.
Dans la deuxième partie du formulaire de notification, les conseillers doivent fournir des brochures sur les services qu’ils offrent, leur barème des frais et d’autres informations commerciales. Ces documents sont rédigés en langage clair afin que les investisseurs puissent les comprendre facilement. Les régulateurs de la SEC les examinent pour déterminer si les informations fournies sont adéquates et pour s'assurer qu'un conseiller en investissement respecte les règles d'éthique professionnelle dans la fourniture d'informations aux clients.
Les clients peuvent demander à voir un avis avant de passer un contrat avec un conseiller en investissement. Ce formulaire peut fournir des informations sur les qualifications, l'expérience et les services de la personne afin d'aider un client à décider si le conseiller convient. Le formulaire doit être à jour, indiquant que le conseiller en placement respecte les exigences en matière d'inscription. En cas de changement, les conseillers informent leurs clients et mettent à jour le dépôt de l'avis afin d'informer la SEC de la situation. Des transitions peuvent se produire lorsque les personnes changent d’entreprise, créent de nouvelles entreprises ou vendent leurs entreprises, ce qui doit être documenté.
La réglementation des conseillers en investissement vise à protéger les membres du grand public. En exigeant le dépôt d'un avis, la SEC et chaque État peuvent contrôler qui travaille en tant que conseiller en investissement, quels types de services sont proposés et si les personnes sont qualifiées pour le travail. En cas de réclamation et de litige, cette documentation peut devenir importante. Les clients peuvent déposer des plaintes directement auprès de la SEC s'ils estiment que des informations sont falsifiées ou s'ils ont des différends avec leurs conseillers qui ne peuvent être résolus par d'autres moyens. Une action disciplinaire peut être envisagée si les réglementations ou l'éthique légale ont été ignorées.