Hvad er en meddelelse arkivering?

En "meddelelse om arkivering" er et dokument, der giver oplysninger til Securities and Exchange Commission (SEC) om en investeringsrådgiver. Mennesker, der ønsker at tilbyde investeringstjenester, skal registrere sig hos SEC og opfylde visse standarder for at øve. Derudover kan individuelle stater kræve kopier af disse dokumenter, så de kan verificere ægtheden af ​​investeringsrådgivere i deres regioner. Denne formular skal opdateres regelmæssigt og er tilgængelig for klienter.

SEC kræver brug af ADV-formularen til indgivelse af varsel. Dette inkluderer to komponenter. Afsnit et giver generel information om rådgiveren og virksomheden, herunder placering, journal over disciplinære handlinger og erfaring. Aktuelle kontaktoplysninger bør også gøres tilgængelige. Der leveres en række kasser, som rådgivere kan bruge, når du udfylder formularen for at sikre, at de indeholder alle de nødvendige oplysninger.

I den anden del af formularen til indgivelse af meddelelse skal rådgivere give brochurer om de tjenester, de tilbyder, deres gebyrplaner og anden forretningsinformation. Disse dokumenter er skrevet på almindeligt sprog, så de let kan forstås af investorer. SEC-tilsynsmyndigheder gennemgår dem for at afgøre, om oplysningerne er tilstrækkelige, og for at sikre, at en investeringsrådgiver overholder professionel etik med hensyn til levering af information til kunder.

Kunder kan bede om at se en meddelelse, der er indgivet, før de indgår en kontrakt med en investeringsrådgiver. Denne formular kan give oplysninger om personens kvalifikationer, erfaring og tjenester til at hjælpe en klient med at beslutte, om rådgiveren er egnet. Formularen skal være aktuel og indikere, at investeringsrådgiveren følger med på registreringskrav. I tilfælde af ændringer underretter rådgivere deres klienter såvel som opdatering af indberetningen for at holde SEC informeret om situationen. Overgange kan ske, når folk skifter firma, starter nye firmaer eller sælger deres virksomheder, og disse skal dokumenteres.

Regulering af investeringsrådgivere er designet til at beskytte offentlighedens medlemmer. Ved at kræve en varsel, kan SEC og de enkelte stater overvåge, hvem der arbejder som en investeringsrådgiver, hvilke slags tjenester der tilbydes, og om folk er kvalificerede til arbejdet. I tilfælde af klager og tvister kan denne dokumentation blive vigtig. Kunder kan indgive klager direkte til SEC, hvis de mener, at oplysninger er forfalskede, eller hvis de har tvister med deres rådgivere, som ikke kan løses på anden måde. Disciplinær handling kan overvejes, hvis der ikke tages hensyn til forskrifter eller juridisk etik.