O que é um registro de aviso?
Um "arquivamento de aviso" é um documento que fornece informações à Comissão de Valores Mobiliários (SEC) sobre um consultor de investimentos. As pessoas que desejam oferecer serviços de investimento precisam se registrar na SEC e atender a certos padrões para praticar. Além disso, os estados individuais podem exigir cópias desses documentos para que possam verificar a autenticidade dos consultores de investimento em suas regiões. Este formulário deve ser atualizado regularmente e está disponível para os clientes.
A SEC requer o uso do formulário ADV para registros de aviso. Isso inclui dois componentes. A Seção Um fornece informações gerais sobre o consultor e os negócios, incluindo localização, registros de ações disciplinares e experiência. As informações de contato atuais também devem ser disponibilizadas. Uma série de caixas é fornecida para os consultores usarem ao preencher o formulário para garantir que eles incluam todas as informações necessárias.ICEs que eles oferecem, seus horários de taxas e outras informações comerciais. Esses documentos são escritos em linguagem simples, para que possam ser facilmente entendidos pelos investidores. Os reguladores da SEC os revisam para determinar se as divulgações são adequadas e para garantir que um consultor de investimentos esteja observando a ética profissional no fornecimento de informações aos clientes.
Os clientes podem pedir para ver um registro de aviso antes de entrar em um contrato com um consultor de investimentos. Este formulário pode fornecer informações sobre as qualificações, experiência e serviços da pessoa para ajudar um cliente a decidir se o consultor é adequado. O formulário deve estar atual, indicando que o consultor de investimentos está acompanhando os requisitos de registro. No caso de mudanças, os consultores notificam seus clientes e atualizando o registro do Aviso para manter a SEC avaliada sobre a situação. As transições podem ocorrer à medida que as pessoas mudam de empresa, inicie o novo abetoms, ou vender suas empresas, e estes devem ser documentados.
A regulamentação dos consultores de investimento foi projetada para proteger os membros do público em geral. Ao exigir um registro de aviso, a SEC e os estados individuais podem monitorar quem está trabalhando como consultor de investimentos, que tipos de serviços são oferecidos e se as pessoas estão qualificadas para o trabalho. No caso de reclamações e disputas, esta documentação pode se tornar importante. Os clientes podem registrar reclamações diretamente na SEC se acreditarem que as informações são falsificadas ou se tiverem disputas com seus consultores que não podem ser resolvidos por outros meios. Ação disciplinar pode ser considerada se os regulamentos ou ética legal foram desconsiderados.