O que é um arquivo de aviso?
Um "arquivo de notificação" é um documento que fornece informações à Comissão de Valores Mobiliários (SEC) sobre um consultor de investimentos. As pessoas que desejam oferecer serviços de investimento precisam se registrar na SEC e atender a certos padrões para praticar. Além disso, estados individuais podem exigir cópias desses documentos para que possam verificar a autenticidade dos consultores de investimentos em suas regiões. Este formulário deve ser atualizado regularmente e está disponível para os clientes.
A SEC exige o uso do Formulário ADV para arquivar avisos. Isso inclui dois componentes. A seção um fornece informações gerais sobre o orientador e os negócios, incluindo localização, registros de ações disciplinares e experiência. As informações de contato atuais também devem ser disponibilizadas. Uma série de caixas é fornecida para os consultores usarem ao preencher o formulário para garantir que eles incluam todas as informações necessárias.
Na segunda parte do formulário de notificação, os consultores precisam fornecer folhetos sobre os serviços que oferecem, suas tabelas de honorários e outras informações comerciais. Esses documentos são escritos em linguagem simples para que possam ser facilmente compreendidos pelos investidores. Os reguladores da SEC os revisam para determinar se as divulgações são adequadas e para garantir que um consultor de investimentos esteja observando a ética profissional no fornecimento de informações aos clientes.
Os clientes podem solicitar a apresentação de um aviso antes de assinarem um contrato com um consultor de investimentos. Este formulário pode fornecer informações sobre as qualificações, a experiência e os serviços da pessoa para ajudar um cliente a decidir se o consultor é adequado. O formulário deve estar atualizado, indicando que o consultor de investimentos está cumprindo os requisitos de registro. No caso de alterações, os consultores notificam seus clientes, bem como atualizam o arquivo de notificações para manter a SEC informada sobre a situação. As transições podem ocorrer à medida que as pessoas mudam de empresa, iniciam novas empresas ou vendem suas empresas, e elas devem ser documentadas.
A regulamentação dos consultores de investimento é projetada para proteger os membros do público em geral. Ao exigir a apresentação de um aviso, a SEC e os estados individuais podem monitorar quem está trabalhando como consultor de investimentos, que tipos de serviços são oferecidos e se as pessoas estão qualificadas para o trabalho. Em caso de reclamações e disputas, esta documentação pode se tornar importante. Os clientes podem registrar reclamações diretamente com a SEC se acreditarem que as informações estão falsificadas ou se tiverem disputas com seus consultores que não podem ser resolvidas por outros meios. Uma ação disciplinar pode ser considerada se os regulamentos ou a ética legal forem desconsiderados.