¿Qué es una tarjeta de vencimiento?
Una tarjeta de vencimiento es un documento simple que proporciona información sobre la fecha en que expirará un contrato específico. Se emplea una tarjeta de este tipo en una serie de entornos, especialmente en la industria de seguros. La idea detrás de una tarjeta de vencimiento es servir como un medio para alertar a todas las partes involucradas con el contrato de que la relación terminará a partir de una fecha determinada a menos que se tomen las medidas apropiadas para renovar el acuerdo por un plazo adicional.
Una de las aplicaciones más comunes de la tarjeta de vencimiento se encuentra con la cobertura de seguro. Con varios tipos de planes de seguro de salud, auto y vida, se puede incluir una fecha de terminación de póliza en los términos y condiciones básicos que rigen la relación. A medida que se acerca esa fecha, la tarjeta de vencimiento sirve para recordarle al proveedor que el plazo del contrato se está acercando y que ha llegado el momento de discutir la renovación de la cobertura con la parte asegurada. Al utilizar este tipo de herramienta de gestión del tiempo, un agente puede siempreS tenga en cuenta qué políticas del cliente están programadas para el vencimiento dentro de los próximos 30 días y haga arreglos para contactar a esos clientes para renovar los planes y mantener el flujo de ingresos al proveedor de seguros.
Junto con el seguimiento de las fechas de terminación en los planes de seguro, una tarjeta de vencimiento también se puede utilizar como parte del proceso de seguimiento de cualquier tipo de contrato comercial. Por ejemplo, una empresa que proporciona bienes o servicios a un cliente a precios reducidos puede usar este método para celebrar nuevas discusiones con el cliente varias semanas antes de esa fecha de terminación. Esto puede ser importante, ya que hacerlo podría significar la diferencia entre el cliente que elige renovar para otro término al mismo precio, o elegir entretener las propuestas de los competidores.
Si bien una tarjeta de vencimiento tradicional es una tarjeta física que se utiliza como parte de un sistema de archivos de Tickler, muchos paquetes de software IntegCalifique la idea de la tarjeta en sus características básicas. Una base de datos de ventas puede incluir la capacidad de crear una tarjeta de vencimiento virtual que incluya información básica sobre un contrato de clientes, incluida la fecha de terminación. El usuario final puede establecer el sistema para generar una alerta un período de tiempo específico antes de la terminación del contrato, facilitando la programación de una llamada telefónica o un correo electrónico al cliente y comenzar a trabajar para renovar el acuerdo. Hasta que la tarea se complete o se descarte, el sistema a menudo continuará recordando al usuario que la necesidad de contactar al cliente aún está pendiente.