Co to jest karta wygasła?
Karta wygaśnięcia jest prostym dokumentem zawierającym informacje dotyczące daty wygaśnięcia określonej umowy. Karta tego typu jest wykorzystywana w wielu ustawieniach, zwłaszcza w branży ubezpieczeniowej. Ideą karty wygaśnięcia jest powiadomienie wszystkich stron związanych z umową, że relacja zakończy się z określoną datą, chyba że zostaną podjęte odpowiednie działania w celu przedłużenia umowy na dodatkowy okres.
Jednym z najczęstszych zastosowań karty wygasającej jest ochrona ubezpieczeniowa. W przypadku różnych rodzajów planów ubezpieczenia zdrowotnego, auto i ubezpieczenia na życie data wygaśnięcia polisy może być zawarta w podstawowych warunkach regulujących relację. W miarę zbliżania się tej daty karta wygaśnięcia służy przypomnieniu dostawcy, że zbliża się termin obowiązywania umowy i nadszedł czas na przedyskutowanie przedłużenia ubezpieczenia ze stroną ubezpieczoną. Korzystając z tego rodzaju narzędzia do zarządzania czasem, agent może zawsze wiedzieć, które zasady dotyczące klientów wygasną w ciągu najbliższych 30 dni, i uzgodnić kontakt z tymi klientami w celu odnowienia planów i utrzymania przepływu dochodów do ubezpieczenia dostawca.
Oprócz śledzenia dat wygaśnięcia w planach ubezpieczeniowych, karta wygaśnięcia może być również używana jako część procesu śledzenia każdego rodzaju umowy biznesowej. Na przykład firma, która dostarcza towary lub usługi klientowi po obniżonych cenach, może skorzystać z tej metody, aby rozpocząć nowe rozmowy z klientem na kilka tygodni przed datą wypowiedzenia. Może to być ważne, ponieważ może to oznaczać różnicę między klientem decydującym się na odnowienie na kolejny okres po tej samej cenie lub wybieraniem ofert konkurencji.
Podczas gdy tradycyjna karta przedawnienia jest fizyczną kartą, która jest używana jako część systemu plików drażniącego, wiele pakietów oprogramowania integruje ideę karty z jej podstawowymi funkcjami. Baza danych sprzedaży może obejmować możliwość utworzenia wirtualnej karty ważności, która zawiera podstawowe informacje o umowie z klientem, w tym datę rozwiązania umowy. Użytkownik końcowy może następnie ustawić system tak, aby generował alert na określony czas przed rozwiązaniem umowy, co ułatwia zaplanowanie połączenia telefonicznego lub wysłania wiadomości e-mail do klienta i rozpoczęcie prac nad odnowieniem umowy. Do czasu ukończenia lub odrzucenia zadania system często będzie przypominał użytkownikowi, że potrzeba skontaktowania się z klientem jest nadal w toku.