Cos'è una scheda di scadenza?

Una scheda di scadenza è un documento semplice che fornisce informazioni sulla data in cui scadrà un contratto specifico.Una carta di questo tipo viene impiegata in una serie di contesti, in particolare nel settore assicurativo.L'idea alla base di una carta di scadenza è quella di servire come mezzo per avvisare tutte le parti coinvolte nel contratto che la relazione finirà a partire da una determinata data a meno che non vengano intraprese azioni appropriate per rinnovare l'accordo per un periodo aggiuntivo.

Una delle applicazioni più comuni della carta di scadenza si trova con la copertura assicurativa.Con vari tipi di piani di salute, auto e assicurazione sulla vita, una data di risoluzione della polizza può essere inclusa nei termini e nelle condizioni di base che regolano la relazione.Con l'avvicinarsi di tale data, la scheda di scadenza serve a ricordare al fornitore che il termine del contratto si sta avvicinando e il tempo è giunto a discutere di rinnovare la copertura con la parte assicurata.Utilizzando questo tipo di strumento di gestione del tempo, un agente può sempre essere consapevole di quali politiche dei clienti sono previste per la scadenza entro i prossimi 30 giorni e prendere accordi per contattare tali clienti per rinnovare i piani e sostenere il flusso di entrate all'assicurazionefornitore.

Insieme alle date di risoluzione del monitoraggio sui piani assicurativi, una carta di scadenza può anche essere utilizzata come parte del processo di monitoraggio di qualsiasi tipo di contratto commerciale.Ad esempio, una società che fornisce beni o servizi a un cliente a prezzi ridotti può utilizzare questo metodo per inserire nuove discussioni con il cliente diverse settimane prima di tale data di risoluzione.Questo può essere importante, dal momento che farlo potrebbe significare la differenza tra il cliente che sceglie di rinnovare per un altro termine allo stesso prezzo o scegliere di intrattenere proposte dai concorrenti.

Mentre una scheda di scadenza tradizionale è una scheda fisica utilizzata come parte di un file system Tickler, molti pacchetti software integrano l'idea della scheda nelle loro caratteristiche di base.Un database di vendita può includere la possibilità di creare una scheda di scadenza virtuale che include informazioni di base su un contratto con il cliente, inclusa la data di risoluzione.L'utente finale può quindi impostare il sistema per generare un avviso un periodo di tempo specificato prima della risoluzione del contratto, rendendo facile programmare una telefonata o una e -mail al cliente e iniziare a lavorare per rinnovare l'accordo.Fino a quando l'attività non sarà completata o respinta, il sistema continuerà spesso a ricordare all'utente che la necessità di contattare il client è ancora in sospeso.