Vad är ett utgångskort?

Ett utgångskort är ett enkelt dokument som ger information om det datum då ett specifikt avtal löper ut. Ett kort av denna typ används i ett antal inställningar, särskilt inom försäkringsbranschen. Tanken bakom ett utgångskort är att tjäna som ett sätt att varna alla parter som är inblandade i kontraktet att förhållandet upphör från ett visst datum såvida inte lämpliga åtgärder vidtas för att förnya avtalet för en ytterligare period.

En av de vanligaste applikationerna på giltighetskortet finns med försäkringsskydd. Med olika typer av planer för hälso-, bil- och livförsäkring kan ett datum för uppsägning av polisen inkluderas i de grundläggande villkoren som styr förhållandet. När detta datum närmar sig, tjänar giltighetskortet till att påminna leverantören om att kontraktstiden närmar sig och det är dags att diskutera förnyelsen av täckningen med den försäkrade. Genom att använda denna typ av tidshanteringsverktyg kan en agent alltid vara medveten om vilka klientpolicyer som planeras att löpa ut inom de kommande 30 dagarna och träffa avtal om att kontakta dessa kunder för att förnya planerna och upprätthålla flödet av intäkter till försäkringen leverantören.

Tillsammans med spårning av avslutningsdatum på försäkringsplaner, kan ett utgångskort också användas som en del av processen för att spåra alla typer av affärsavtal. Till exempel kan ett företag som tillhandahåller varor eller tjänster till en kund till reducerad prissättning använda den här metoden för att inleda nya diskussioner med klienten flera veckor före det slutdatum. Detta kan vara viktigt, eftersom det kan innebära skillnaden mellan klienten som väljer att förnya för en annan period till samma prissättning, eller välja att underhålla förslag från konkurrenter.

Medan ett traditionellt kort för utgångsdatum är ett fysiskt kort som används som en del av ett tickler-filsystem, integrerar många programvarupaket idén med kortet i deras grundläggande funktioner. En försäljningsdatabas kan innehålla möjligheten att skapa ett virtuellt utgångskort som innehåller grundläggande information om ett kundavtal, inklusive uppsägningsdatum. Slutanvändaren kan sedan ställa in systemet att generera en varning en viss tid innan avtalet upphör, vilket gör det enkelt att schemalägga ett telefonsamtal eller e-post till klienten och börja arbeta med att förnya avtalet. Till dess att uppgiften är klar eller avslutad kommer systemet ofta att påminna användaren om att behovet av att kontakta klienten fortfarande väntar.