Co je karta vypršení platnosti?
Karta vypršení platnosti je jednoduchý dokument, který poskytuje informace týkající se data vypršení platnosti konkrétní smlouvy. Karta tohoto typu se používá v řadě nastavení, zejména v pojišťovnictví. Účelem karty vypršení platnosti je sloužit jako prostředek upozornění všech stran zapojených do smlouvy, že vztah skončí k určitému datu, pokud nebudou přijata vhodná opatření k obnovení dohody o další období.
Jedna z nejčastějších aplikací expirační karty se nachází s pojistným krytím. U různých typů plánů zdravotního, auto a životního pojištění může být datum ukončení pojištění zahrnuto do základních podmínek, kterými se vztah řídí. Jakmile se toto datum blíží, slouží karta vypršení platnosti, aby poskytovateli připomněla, že se smluvní podmínka blíží a nastal čas prodiskutovat prodloužení pojistného krytí s pojištěným. Použitím tohoto typu nástroje pro správu času si agent může být vždy vědom toho, které klientské zásady jsou naplánovány na vypršení platnosti během následujících 30 dnů, a může se dohodnout, jak kontaktovat tyto klienty, aby obnovili plány a udrželi tok výnosů do pojištění poskytovatel.
Spolu s daty ukončení pojištění u pojistných plánů lze kartu vypršení platnosti použít také jako součást procesu sledování jakéhokoli typu obchodní smlouvy. Například společnost, která poskytuje zboží nebo služby klientovi za snížené ceny, může pomocí této metody zahájit nové diskuse s klientem několik týdnů před tímto datem ukončení. To může být důležité, protože by to mohlo znamenat rozdíl mezi klientem, který se rozhodl obnovit pro další období za stejnou cenu, nebo se rozhodnout pobavit návrhy konkurentů.
Zatímco tradiční karta vypršení platnosti je fyzická karta, která se používá jako součást systému tickler file, mnoho softwarových balíčků integruje myšlenku karty do svých základních funkcí. Prodejní databáze může zahrnovat možnost vytvoření virtuální expirační karty, která obsahuje základní informace o zákaznické smlouvě, včetně data ukončení. Koncový uživatel pak může nastavit systém tak, aby generoval výstrahu v určeném časovém období před ukončením smlouvy, což usnadňuje naplánování telefonního hovoru nebo e-mailu klientovi a zahájení práce na obnovení smlouvy. Dokud nebude úloha dokončena nebo odvolána, systém bude často uživateli i nadále připomínat, že potřeba kontaktovat klienta stále čeká.