¿Qué es una licencia bancaria en alta mar?
Una licencia bancaria offshore permite al titular operar un banco en un país que brinda servicios a los depositantes que son residentes en otros países. La licencia es emitida por el país en el que se opera el banco, que no es necesariamente el país en el que el titular es ciudadano o residente. Por lo general, estos países tienen tasas impositivas bajas o incluso cero, lo que significa que los depositantes pueden reducir sus facturas de impuestos al banca allí, en lugar de en su propio país. Sin embargo, muchos países, incluido Estados Unidos, aún requieren que los residentes pagen impuestos sobre sus tenencias de cuentas bancarias en el extranjero, si, es decir, los funcionarios fiscales pueden demostrar que tales tenencias existen.
Muchos tenedores de una licencia bancaria en alta mar no están interesados en administrar un banco como tales y no tomarán depósitos del público. En cambio, buscarán operar un banco que exista únicamente para manejar las finanzas de un negocio que poseen y administran en su país de residencia. Esta configuración puede conducir a impuestos más bajos y una mayor PRivacy, a través de métodos legales e ilegales.
Hay dos tipos principales de licencia bancaria en alta mar. Una licencia general, a menudo llamada licencia de clase A, permite al titular llevar a cabo todo tipo de negocios bancarios. Una licencia restringida limitará al titular a las actividades especificadas en la licencia.
La mayoría de los países que ofrecen licencias bancarias offshore requerirán una tarifa anual y un capital pagado. Los montos involucrados pueden variar enormemente, aunque en prácticamente todos los casos, el capital pagado es considerablemente más alto que la tarifa anual. La tarifa va al gobierno del país, mientras que el capital pagado se usa como efectivo operativo del banco y da cierto grado de seguridad que el banco permanecerá solvente y operativo.
Una de las variaciones más importantes entre los países que ofrecen una licencia bancaria en alta mar es su enfoque de impuestos. Países que ofrecen un "completamente comEl sistema Pliant "cooperará plenamente con las autoridades fiscales de los países en los que residen los depositantes. Otros países ofrecen cooperación mínima o ninguna.
Las licencias bancarias en alta mar solo deben obtenerse de las autoridades gubernamentales pertinentes. Muchas licencias más antiguas contienen una cláusula que afirma que la licencia puede transferirse, lo que significa que se pueden vender a otra persona. Sin embargo, la mayoría de los países que emiten tales licencias tienen leyes que salgan de transferencias y estas leyes anulan cualquier cláusula en la propia licencia. La razón principal de esto es asegurarse de que todos los titulares de licencias pasen por el proceso de investigación del gobierno.