Wat is een offshore bankvergunning?

Een offshore bankvergunning stelt de houder in staat om een bank te exploiteren in één land dat diensten aanbiedt aan deposanten die inwoners in andere landen zijn.De licentie wordt uitgegeven door het land waarin de bank wordt geëxploiteerd, wat niet noodzakelijkerwijs het land is waarin de houder een burger of inwoner is.Gewoonlijk hebben deze landen lage of zelfs nul belastingtarieven, wat betekent dat deposanten hun belastingrekeningen kunnen verlagen door daar te bankieren, in plaats van in hun eigen land.Veel landen, waaronder de Verenigde Staten, vereisen echter nog steeds dat bewoners belasting betalen over hun offshore bankrekening, als, dat wil zeggen de belastingambtenaren kunnen bewijzenGeïnteresseerd in het runnen van een bank als zodanig en nemen geen deposito's van het publiek af.In plaats daarvan zullen ze proberen een bank te exploiteren die uitsluitend bestaat om de financiën van een bedrijf dat ze bezitten en te runnen in hun land van verblijf om te gaan.Deze opstelling kan leiden tot lagere belastingen en grotere privacy, door zowel juridische als illegale methoden.

Er zijn twee hoofdtypen offshore banklicentie.Een algemene licentie, vaak een klasse A -licentie genoemd, stelt de houder in staat om alle soorten bankzaken uit te voeren.Een beperkte licentie zal de houder beperken tot activiteiten die in de licentie zijn gespecificeerd.

De meeste landen die offshore bankvergunningen aanbieden, vereisen zowel een jaarlijkse vergoeding als een gestorte kapitaal.De betrokken bedragen kunnen enorm variëren, hoewel het betaalde kapitaal in vrijwel elk geval aanzienlijk hoger is dan de jaarlijkse vergoeding.De vergoeding gaat naar de regering van het land, terwijl het gestorte kapitaal wordt gebruikt als het operationele contanten van de bank en een zekere mate van veiligheid geeft dat de bank oplosmiddel en operationeel zal blijven.

Een van de belangrijkste variaties tussen landen die aanbiedenEen offshore bankvergunning is hun benadering van belastingheffing.Landen die een volledig conform systeem aanbieden, zullen volledig samenwerken met de belastingautoriteiten van de landen waarin deposanten wonen.Andere landen bieden minimale of geen samenwerking.

Offshore banklicenties mogen alleen worden verkregen van de relevante overheidsinstanties.Veel oudere licenties bevatten een clausule die beweert dat de licentie kan worden overgedragen, wat betekent dat ze aan iemand anders kunnen worden verkocht.De meeste landen die dergelijke licenties afgeven, hebben echter wetten die overdrachten behouden en deze wetten overschrijven alle clausules in de licentie zelf.De belangrijkste reden hiervoor is om ervoor te zorgen dat alle licentiehouders het door de regeringen doorlopende proces doorlopen.