오프 쇼어 뱅킹 라이센스 란 무엇입니까?

해외 은행 면허를 통해 보유자는 다른 국가에 거주하는 예금자에게 서비스를 제공하는 한 국가에서 은행을 운영 할 수 있습니다. 라이센스는 은행이 운영되는 국가에서 발급되며, 반드시 소유자가 시민 또는 거주자 인 국가는 아닙니다. 일반적으로이 국가들은 세율이 낮거나 제로인데, 이는 예금자가 자국이 아닌 은행을 통해 세율을 낮출 수 있음을 의미합니다. 그러나 미국을 포함한 많은 국가에서는 거주민이 해외 은행 계좌 보유에 대해 세금을 납부하도록 요구합니다. 즉, 세무 공무원이 그러한 보유가 있음을 증명할 수있는 경우.

많은 해외 ​​은행 면허 소지자는 은행 운영에 관심이 없으며 일반인들로부터 예금을받지 않습니다. 대신, 그들은 자신의 거주 국가에서 소유하고 운영하는 사업의 재정을 처리하기 위해서만 존재하는 은행을 운영하려고합니다. 이러한 설정은 합법적 및 불법적 방법을 통해 세금을 낮추고 프라이버시를 강화할 수 있습니다.

오프 쇼어 뱅킹 라이센스에는 두 가지 주요 유형이 있습니다. 클래스 A 라이센스라고도하는 일반 라이센스를 통해 보유자는 모든 유형의 은행 업무를 수행 할 수 있습니다. 제한된 라이센스는 보유자가 라이센스에 지정된 활동으로 제한됩니다.

역외 은행 면허를 제공하는 대부분의 국가는 연간 수수료와 자본금이 필요합니다. 사실상 모든 경우에 지불 자본금이 연간 수수료보다 상당히 높지만 관련된 금액은 엄청나게 달라질 수 있습니다. 수수료는 국가의 정부에 지불되며, 지불 자본금은 은행의 운영 현금으로 사용되며 은행이 솔벤트 및 운영 상태를 유지할 것이라는 어느 정도의 보안을 제공합니다.

역외 은행 면허를 제공하는 국가들 사이에서 가장 중요한 변형 중 하나는 세금에 대한 접근 방식입니다. "완전 준수"시스템을 제공하는 국가는 예금자가 거주하는 국가의 세무 당국과 전적으로 협력합니다. 다른 국가는 최소한의 협력을 제공합니다.

해외 은행 면허는 관련 정부 기관에서만 취득해야합니다. 많은 오래된 라이센스에는 라이센스를 양도 할 수 있다고 주장하는 조항이 포함되어 있으며 이는 다른 사람에게 판매 할 수 있음을 의미합니다. 그러나 이러한 라이센스를 발급하는 대부분의 국가에는 이전이 금지 된 법률이 있으며 이러한 법률은 라이센스 자체의 조항을 무시합니다. 주된 이유는 모든 면허 소지자가 정부의 심사 과정을 거치도록하기 위함입니다.