¿Qué son los activos bajo administración?
Los activos bajo administración es el valor combinado de todas las inversiones que son mantenidas o administradas por una firma de corretaje o asesor de inversiones en nombre de los clientes, o los activos en poder de un solo cliente. Activos bajo administración (AUM) es una medida del éxito de una empresa o un corredor, ya que el número crece a medida que los nuevos clientes llegan a la empresa o corredor, o las inversiones de los clientes existentes aprecian. En los Estados Unidos, una vez que una empresa tiene más de $ 30 millones de dólares estadounidenses (USD) en activos bajo administración, debe registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores.
Los activos de un inversor bajo administración pueden determinar el tipo de servicios que recibe de su asesor o firma de corretaje. Muchas empresas tienen umbrales, por encima de los cuales los inversores calificarán para servicios adicionales. Los activos invertibles del cliente también pueden determinar si está calificado para un cierto tipo de inversión, ya que algunas inversiones tienen requisitos mínimos de compra.
Un inversor que tiene una cantidad significativa de dinero para invertir a menudo pondrá ese dinero con un asesor de inversiones que determinará cómo invertirlo. Este servicio se llama administración de dinero o administración de inversiones, porque el asesor de inversiones está administrando activamente el dinero. Para hacer eso, el asesor comprará y venderá inversiones de acuerdo con su potencial, según la investigación del asesor y/o su empresa. El inversor determinará cuánta autonomía quiere que tenga el asesor. Algunos inversores quieren aprobar cada operación, y otros solo quieren estar informados si se liquide una posición completa o si una operación está por encima de un cierto monto en dólares.
Para personas de alto patrimonio neto, muchos asesores ofrecen un servicio más integral conocido como gestión de patrimonio. Además de las inversiones, estos asesores pueden ofrecer servicios fiscales o contables, así como planificación financiera o planificación patrimonial. Los servicios de gestión de patrimonio generalmente se ofrecen para una FEE que se calcula como un porcentaje de los activos del cliente bajo administración.
Además, los bancos pueden ofrecer servicios bancarios privados a clientes de alto patrimonio neto. Los servicios bancarios privados incluyen inversiones tradicionales como fondos mutuos, así como inversiones más sofisticadas, como fondos de cobertura. Al igual que los servicios de gestión de patrimonio, la banca privada también puede incluir otros servicios, como planificación financiera, planificación patrimonial o servicios de contabilidad e impuestos. El éxito de un banco privado también se mide por sus activos bajo administración, por lo que es lo mejor para el banco administrar todo el dinero de un cliente y garantizar que el dinero crezca tanto como sea posible.