Vad är tillgångar under förvaltning?

Förvaltade tillgångar är det sammanlagda värdet på alla investeringar som innehas eller förvaltas av ett mäklarföretag eller investeringsrådgivare på uppdrag av kunder, eller tillgångar som innehas av en enskild kund. Tillgångar under förvaltning (AUM) är ett mått på framgången för ett företag eller en mäklare, eftersom antalet växer när nya kunder kommer till företaget eller mäklaren, eller som befintliga kunders investeringar uppskattar. I USA, när ett företag har mer än 30 miljoner amerikanska dollar (USD) i tillgångar under förvaltning, måste det registrera sig hos Securities and Exchange Commission.

En investerares tillgångar som förvaltas kan bestämma vilken typ av tjänster han får från sin rådgivare eller mäklarföretag. Många företag har trösklar, över vilka investerare kommer att kvalificera sig för ytterligare tjänster. Kundens investerbara tillgångar kan också bestämma om han är kvalificerad för en viss typ av investering, eftersom vissa investeringar har minimikrav för inköp.

En investerare som har en betydande summa pengar att investera kommer ofta att lägga de pengarna med en investeringsrådgivare som kommer att avgöra hur de ska investera. Denna tjänst kallas pengarhantering eller investeringshantering, eftersom investeringsrådgivaren aktivt hanterar pengarna. För att göra det kommer rådgivaren att köpa och sälja investeringar efter deras potential, enligt rådgivarens och / eller företagets forskning. Investeraren bestämmer hur mycket autonomi han vill att rådgivaren ska ha. Vissa investerare vill godkänna varje handel, och andra vill bara informeras om en hel position likvideras eller om en handel är över ett visst dollarbelopp.

För individer med högt nettovärde erbjuder många rådgivare en mer omfattande tjänst som kallas förmögenhetsförvaltning. Förutom investeringar kan dessa rådgivare erbjuda skatte- eller bokföringstjänster samt ekonomisk planering eller fastighetsplanering. Förmögenhetsförvaltningstjänster erbjuds vanligtvis mot en avgift som beräknas som en procentandel av klientens tillgångar som förvaltas.

Dessutom kan banker erbjuda privata banktjänster till kunder med högt nettovärde. Privata banktjänster inkluderar traditionella investeringar som fonder, samt mer sofistikerade investeringar som hedgefonder. Liksom förmögenhetsförvaltningstjänster kan privata banker även inkludera andra tjänster som ekonomisk planering, fastighetsplanering eller bokföring och skattetjänster. En privatbanks framgång mäts vanligtvis utifrån dess förvaltade tillgångar, så det är i bankens bästa intresse att hantera alla kundens pengar och se till att pengarna växer så mycket som möjligt.