Hva er eiendeler under forvaltning?

Eiendommer under forvaltning er den samlede verdien av alle investeringene som holdes eller administreres av et meglerfirma eller investeringsrådgiver på vegne av kunder, eller eiendelene som en enkelt klient har.Eiendeler under forvaltning (AUM) er et mål på suksessen til et firma eller en megler, siden antallet vokser etter hvert som nye kunder kommer til firmaet eller megleren, eller som eksisterende kunders investeringer setter pris på.I USA, når et firma har mer enn $ 30 millioner amerikanske dollar (USD) i forvaltningskapital, må det registrere seg hos Securities and Exchange Commission.

En investors eiendeler under forvaltning kan bestemme hvilken type tjenester han mottar fra hansrådgiver eller meglerfirma.Mange firmaer har terskler, over hvilke investorer vil kvalifisere seg for tilleggstjenester.Klientens investerbare eiendeler kan også avgjøre om han er kvalifisert for en viss type investering, ettersom noen investeringer har minimum kjøpskrav.

En investor som har et betydelig beløp å investere, vil ofte sette pengene med en investeringsrådgiver som vil avgjøre hvordan de skal investere det.Denne tjenesten kalles pengestyring eller investeringsstyring, fordi investeringsrådgiveren aktivt administrerer pengene.For å gjøre det, vil rådgiveren kjøpe og selge investeringer i henhold til potensialet deres, ifølge forskningen fra rådgiveren og/eller hans firma.Investoren vil avgjøre hvor mye autonomi han ønsker at rådgiveren skal ha.Noen investorer ønsker å godkjenne enhver handel, og andre ønsker bare å bli informert om en hel stilling blir avviklet eller hvis en handel er over et visst dollarbeløp.

For enkeltpersoner med høy nettoverdi tilbyr mange rådgivere en mer omfattende tjeneste kjent som formueforvaltning.I tillegg til investeringer, kan disse rådgiverne tilby skatte- eller regnskapstjenester samt økonomisk planlegging eller eiendomsplanlegging.Tjenester for formueforvaltning tilbys vanligvis for et gebyr som beregnes som en prosentandel av kundens eiendeler under forvaltning.

I tillegg kan bankene tilby private banktjenester til kunder med høy nettoverdi.Private banktjenester inkluderer tradisjonelle investeringer som verdipapirfond, samt mer sofistikerte investeringer som hedgefond.I likhet med formuestyringstjenester, kan privat bank også inkludere andre tjenester som økonomisk planlegging, eiendomsplanlegging eller regnskap og skattetjenester.Suksessen til en privat bank blir også vanligvis målt av sine eiendeler under forvaltning, så den er i bankens beste interesse å forvalte alle kundens penger, og å sikre at pengene vokser så mye som mulig.