Hva er eiendeler under forvaltning?
Under forvaltningskapital er den samlede verdien av alle investeringene som eies eller forvaltes av et meglerfirma eller investeringsrådgiver på vegne av klienter, eller eiendelene som er i en enkelt klient. Aktiver under ledelse (AUM) er et mål på suksessen til et firma eller en megler, siden antallet vokser etter hvert som nye kunder kommer til firmaet eller megleren, eller som eksisterende kunders investeringer setter pris på. Når USA har mer enn $ 30 millioner amerikanske dollar (USD) i eiendeler under forvaltning, må det registrere seg i Securities and Exchange Commission når USA har en administrasjon.
En investors eiendeler under forvaltning kan bestemme hvilken type tjenester han mottar fra sin rådgiver eller meglerfirma. Mange firmaer har terskler, over hvilke investorer vil kvalifisere seg for tilleggstjenester. Kundens investerbare eiendeler kan også avgjøre om han er kvalifisert for en viss type investering, ettersom noen investeringer har minimumskrav til kjøp.
En investor som har et betydelig beløp å investere vil ofte sette pengene med en investeringsrådgiver som vil bestemme hvordan de skal investere. Denne tjenesten kalles pengestyring eller investeringsstyring, fordi investeringsrådgiveren aktivt forvalter pengene. For å gjøre det, vil rådgiveren kjøpe og selge investeringer i henhold til deres potensial, i henhold til forskningen til rådgiveren og / eller firmaet hans. Investoren vil bestemme hvor mye autonomi han vil at rådgiveren skal ha. Noen investorer ønsker å godkjenne enhver handel, og andre ønsker bare å bli informert om en hel stilling avvikles eller hvis en handel er over et visst dollarbeløp.
For enkeltpersoner med stor verdi, tilbyr mange rådgivere en mer omfattende tjeneste som kalles formuesforvaltning. I tillegg til investeringer, kan disse rådgiverne tilby skatte- eller regnskapstjenester, så vel som økonomisk planlegging eller eiendomsplanlegging. Formuesforvaltningstjenester tilbys vanligvis mot et gebyr som beregnes som en prosentandel av klientens eiendeler under forvaltning.
I tillegg kan bankene tilby private banktjenester til kunder med høy nettoverdi. Private banktjenester inkluderer tradisjonelle investeringer som aksjefond, samt mer sofistikerte investeringer som hedgefond. I likhet med formuestyringstjenester, kan privat bankbruk også omfatte andre tjenester som finansiell planlegging, eiendomsplanlegging eller regnskap og skattetjenester. Suksessen til en privat bank måles også typisk av eiendelene under forvaltning, så det er i bankens beste interesse å forvalte alle kundens penger, og å sikre at pengene vokser mest mulig.