Hvad er aktiver under forvaltning?
Under forvaltning af aktiver er den samlede værdi af alle investeringer, der ejes eller forvaltes af et mæglerfirma eller investeringsrådgiver på vegne af klienter, eller de aktiver, der ejes af en enkelt klient. Aktiver under ledelse (AUM) er et mål for succes for et firma eller en mægler, da antallet vokser, når nye kunder kommer til firmaet eller mægleren, eller som eksisterende kunders investeringer sætter pris på. Når et firma har mere end $ 30 millioner amerikanske dollar (USD) i aktiver under forvaltning, skal det registrere sig i Securities and Exchange Commission.
En investors aktiver under forvaltning kan bestemme den type tjenester, han modtager fra sin rådgiver eller mæglerfirma. Mange virksomheder har tærskler, over hvilke investorer vil kvalificere sig til yderligere tjenester. Klientens investerbare aktiver kan også bestemme, om han er kvalificeret til en bestemt type investering, da nogle investeringer har minimumskrav til køb.
En investor, der har et betydeligt beløb på at investere, lægger ofte disse penge hos en investeringsrådgiver, som vil bestemme, hvordan man investerer dem. Denne service kaldes pengehåndtering eller investeringsstyring, fordi investeringsrådgiveren aktivt administrerer pengene. For at gøre dette vil rådgiveren købe og sælge investeringer i henhold til deres potentiale i henhold til forskningen fra rådgiveren og / eller hans firma. Investereren bestemmer, hvor meget autonomi han ønsker, at rådgiveren skal have. Nogle investorer ønsker at godkende enhver handel, og andre ønsker kun at blive informeret, hvis en hel position er likvideret, eller hvis en handel er over et bestemt dollarbeløb.
For enkeltpersoner med høj nettoværdi tilbyder mange rådgivere en mere omfattende service, der kaldes formuesstyring. Ud over investeringer kan disse rådgivere tilbyde skatte- eller regnskabstjenester samt finansiel planlægning eller ejendomsplanlægning. Formuestyringstjenester tilbydes typisk mod et gebyr, der beregnes som en procentdel af klientens aktiver under forvaltning.
Derudover kan banker tilbyde private banktjenester til kunder med høj nettoværdi. Private banktjenester inkluderer traditionelle investeringer såsom gensidige fonde samt mere sofistikerede investeringer såsom hedgefonde. Ligesom formuestyringstjenester kan privat bankvirksomhed også omfatte andre tjenester såsom finansiel planlægning, ejendomsplanlægning eller regnskabs- og skattetjenester. Succesen for en privat bank måles også typisk af dens aktiver under forvaltning, så det er i bankens bedste interesse at forvalte alle en klients penge, og at sikre, at pengene vokser så meget som muligt.