Was sind Vermögenswerte, die verwaltet werden?
verwaltetes Vermögen ist der kombinierte Wert aller Investitionen, die von einem Maklerunternehmen oder einem Anlageberater im Auftrag von Kunden oder den Vermögenswerten eines einzelnen Kunden gehalten oder verwaltet werden. Assets The Management (AUM) ist ein Maß für den Erfolg eines Unternehmens oder eines Maklers, da die Anzahl wächst, wenn neue Kunden zum Unternehmen oder zum Broker kommen oder wie die Investitionen der bestehenden Kunden zu schätzen wissen. In den Vereinigten Staaten muss sich ein Unternehmen, sobald es ein Unternehmen in US -Dollar in US -Dollar (US -USD) verfügt, bei der Wertpapier- und Exchange Commission registriert. Viele Unternehmen haben Schwellenwerte, über denen sich Investoren für zusätzliche Dienstleistungen qualifizieren. Die investierbaren Vermögenswerte des Kunden können auch feststellen, ob er für eine bestimmte Art von Investition qualifiziert ist, da einige Investitionen Mindestkaufanforderungen haben.
Ein Investor, der einen erheblichen Geldbetrag zum Investieren hat, wird dieses Geld oft mit einem Anlageberater bringen, der feststellt, wie man es investiert. Dieser Service wird als Geldmanagement oder Investmentmanagement bezeichnet, da der Anlageberater das Geld aktiv verwaltet. Dazu wird der Berater gemäß der Forschung des Beraters und/oder seiner Firma Investitionen nach seinem Potenzial kaufen und verkaufen. Der Investor wird bestimmen, wie viel Autonomie er der Berater haben möchte. Einige Anleger möchten jeden Handel genehmigen, andere möchten nur informiert werden, wenn eine ganze Position liquidiert ist oder ob ein Handel über einem bestimmten Dollarbetrag liegt.
Für Hochvermögen bieten viele Berater einen umfassenderen Service, der als Vermögensverwaltung bekannt ist. Zusätzlich zu Investitionen können diese Berater Steuern oder Buchhaltungsdienstleistungen sowie Finanzplanung oder Nachlassplanung anbieten. Vermögensverwaltungsdienste werden in der Regel für eine F angebotenEE, das als Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte des Kunden berechnet wird.
Darüber hinaus können Banken Private -Banking -Dienstleistungen für hohe Nettovermögenskunden anbieten. Private Banking -Dienstleistungen umfassen traditionelle Investitionen wie Investmentfonds sowie ausgefeiltere Investitionen wie Hedgefonds. Das Private -Banking kann ebenso wie Wealth Management Services auch andere Dienstleistungen wie Finanzplanung, Nachlassplanung oder Buchhaltungs- und Steuerdienstleistungen umfassen. Der Erfolg einer Privatbank wird in der Regel auch anhand ihres verwalteten Vermögens gemessen. Daher liegt es im besten Interesse der Bank, das gesamte Geld eines Kunden zu verwalten und sicherzustellen, dass das Geld so weit wie möglich wächst.