Wat zijn activa onder beheer?
Activa onder beheer is de gecombineerde waarde van alle beleggingen die worden gehouden of beheerd door een beursvennootschap of beleggingsadviseur namens klanten, of de activa die worden gehouden door een enkele klant. Activa onder beheer (AUM) is een maat voor het succes van een bedrijf of een makelaar, omdat het aantal groeit naarmate nieuwe klanten naar het bedrijf of de makelaar komen, of zoals de investeringen van bestaande klanten waarderen. In de Verenigde Staten moet een onderneming, zodra zij meer dan $ 30 miljoen US dollar (USD) aan beheerd vermogen heeft, zich registreren bij de Securities and Exchange Commission.
Het beheerd vermogen van een belegger kan het soort diensten bepalen dat hij van zijn adviseur of beursvennootschap ontvangt. Veel bedrijven hebben drempels, waarboven beleggers in aanmerking komen voor aanvullende diensten. De belegbare activa van de klant kunnen ook bepalen of hij in aanmerking komt voor een bepaald type belegging, omdat sommige beleggingen minimale aankoopvereisten hebben.
Een belegger die een aanzienlijke hoeveelheid geld heeft om te beleggen, zal dat geld vaak bij een beleggingsadviseur plaatsen die zal bepalen hoe het te beleggen. Deze service wordt geldbeheer of beleggingsbeheer genoemd, omdat de beleggingsadviseur het geld actief beheert. Om dat te doen, zal de adviseur investeringen kopen en verkopen volgens hun potentieel, volgens het onderzoek van de adviseur en / of zijn bedrijf. De belegger bepaalt hoeveel autonomie hij van de adviseur wil hebben. Sommige beleggers willen elke transactie goedkeuren en anderen willen alleen op de hoogte worden gebracht als een volledige positie wordt geliquideerd of als een transactie boven een bepaald dollarbedrag uitkomt.
Voor vermogende particulieren bieden veel adviseurs een uitgebreidere service, ook wel vermogensbeheer genoemd. Naast investeringen kunnen deze adviseurs fiscale of boekhoudkundige diensten aanbieden, evenals financiële planning of estate planning. Wealth management services worden meestal aangeboden voor een vergoeding die wordt berekend als een percentage van het beheerd vermogen van de klant.
Daarnaast kunnen banken private banking-diensten aanbieden aan vermogende klanten. Private bankdiensten omvatten traditionele beleggingen zoals beleggingsfondsen, maar ook meer geavanceerde beleggingen zoals hedgefondsen. Net als vermogensbeheerdiensten, kan private banking ook andere diensten omvatten, zoals financiële planning, estate planning of boekhoudkundige en fiscale diensten. Het succes van een particuliere bank wordt meestal ook afgemeten aan het beheerd vermogen, dus het is in het beste belang van de bank om al het geld van een klant te beheren en ervoor te zorgen dat het geld zo veel mogelijk groeit.