Co je majetek pod správou?

Spravovaná aktiva jsou kombinovaná hodnota všech investic, které jsou v držení nebo spravovány makléřskou společností nebo investičním poradcem jménem klientů, nebo aktiva v držení jediného klienta. Spravovaná aktiva (AUM) jsou měřítkem úspěchu firmy nebo makléře, protože počet roste s tím, jak noví klienti přicházejí do firmy nebo makléře, nebo jak oceňují investice stávajících klientů. Ve Spojených státech, jakmile má firma ve správě aktiv více než 30 milionů USD (USD), musí se zaregistrovat u Komise pro cenné papíry a burzy.

Spravovaná aktiva investora mohou určit typ služeb, které obdrží od svého poradce nebo makléřské firmy. Mnoho firem má prahové hodnoty, nad nimiž investoři budou mít nárok na další služby. Investiční aktiva klienta může také určit, zda je kvalifikovaný pro určitý typ investice, protože některé investice mají minimální požadavky na nákup.

Investor, který má značné množství peněz na investování, často tyto peníze vloží s investičním poradcem, který určí, jak je investovat. Tato služba se nazývá správa peněz nebo správa investic, protože investiční poradce peníze aktivně spravuje. Za tímto účelem bude poradce nakupovat a prodávat investice podle svého potenciálu, podle průzkumu poradce a / nebo jeho firmy. Investor určí, jakou autonomii chce mít poradce. Někteří investoři chtějí schválit každý obchod a jiní chtějí být informováni pouze v případě, že je celá pozice zlikvidována nebo pokud je obchod nad určitou částkou dolaru.

Pro jednotlivce s vysokým čistým jměním nabízí mnoho poradců komplexnější službu známou jako správa majetku. Tito poradci mohou kromě investic nabízet také daňové nebo účetní služby, jakož i finanční plánování nebo plánování nemovitostí. Služby správy majetku se obvykle nabízejí za poplatek, který se vypočítá jako procento ze spravovaných aktiv klienta.

Banky mohou navíc nabízet služby privátního bankovnictví klientům s vysokým čistým jměním. Služby soukromého bankovnictví zahrnují tradiční investice, jako jsou podílové fondy, a také sofistikovanější investice, jako jsou hedgeové fondy. Stejně jako služby správy majetku může soukromé bankovnictví zahrnovat i další služby, jako je finanční plánování, plánování nemovitostí nebo účetní a daňové služby. Úspěch soukromé banky se obvykle měří také podle spravovaných aktiv, takže je v nejlepším zájmu banky spravovat všechny peníze klienta a zajistit, aby peníze rostly co nejvíce.