Co jsou pod správou aktiva?
Aktiva pod správou je kombinovaná hodnota všech investic, které drží nebo řídí makléřská firma nebo investiční poradce jménem klientů nebo aktiva držená jediným klientem. Aktiva pod správou (AUM) je měřítkem úspěchu firmy nebo makléře, protože počet roste, protože noví klienti přicházejí do firmy nebo makléře, nebo jak ocení investice stávajících klientů. Ve Spojených státech, jakmile má firma více než 30 milionů USD amerických dolarů (USD) ve správě aktiv, musí se zaregistrovat u Komise pro cenné papíry a burzy. Mnoho firem má prahové hodnoty, nad níž budou investoři kvalifikovat pro další služby. Investovací aktiva klienta může také určit, zda je kvalifikován pro určitý typ investice, protože některé investice mají minimální požadavky na nákup.
Investor, který má značné množství peněz na investování, často dá peníze s investičním poradcem, který určí, jak je investovat. Tato služba se nazývá správa peněz nebo správa investic, protože investiční poradce aktivně spravuje peníze. Podle výzkumu poradce a/nebo jeho firmy si poradce nakupuje a prodává investice podle jejich potenciálu. Investor určí, kolik autonomie chce, aby poradce měl. Někteří investoři chtějí schválit každý obchod a jiní chtějí být informováni, pouze pokud je celá pozice likvidována nebo pokud je obchod nad určitou částkou dolaru.
U jednotlivců s vysokým čistým jmění nabízí mnoho poradců komplexnější služby známou jako správa bohatství. Kromě investic mohou tito poradci nabízet daňové nebo účetní služby, jakož i finanční plánování nebo plánování nemovitostí. Služby správy majetku jsou obvykle nabízeny pro FEE, který se počítá jako procento správných aktiv klienta.
Banky mohou navíc nabídnout služby soukromého bankovnictví klientům s vysokým čistým jmění. Mezi soukromé bankovní služby patří tradiční investice, jako jsou podílové fondy, a také sofistikovanější investice, jako jsou hedgeové fondy. Stejně jako služby správy bohatství může i soukromé bankovnictví zahrnovat i další služby, jako je finanční plánování, plánování nemovitostí nebo účetní a daňové služby. Úspěch soukromé banky je také obvykle měřen podle jejích spravovaných aktiv, takže je v nejlepším zájmu banky spravovat všechny peníze klienta a zajistit, aby peníze rostly co nejvíce.