Co to jest aktywa pod zarządzaniem?
Zarządzane aktywa to łączna wartość wszystkich inwestycji, które są utrzymywane lub zarządzane przez firmę maklerską lub doradcę inwestycyjnego w imieniu klientów, lub aktywów będących w posiadaniu jednego klienta. Zarządzane aktywa (AUM) są miarą sukcesu firmy lub brokera, ponieważ liczba ta rośnie wraz z pojawieniem się nowych klientów w firmie lub brokerze lub wzrostem wartości inwestycji obecnych klientów. W Stanach Zjednoczonych, gdy firma ma więcej niż 30 milionów USD w zarządzanych aktywach, musi zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
Zarządzane aktywa inwestora mogą określać rodzaj usług, które otrzymuje od swojego doradcy lub firmy maklerskiej. Wiele firm ma progi, powyżej których inwestorzy kwalifikują się do dodatkowych usług. Aktywa inwestycyjne klienta mogą również określać, czy kwalifikuje się do określonego rodzaju inwestycji, ponieważ niektóre inwestycje mają minimalne wymagania dotyczące zakupu.
Inwestor, który ma znaczną kwotę do zainwestowania, często przekazuje te pieniądze doradcy inwestycyjnemu, który określi sposób ich zainwestowania. Usługa ta nazywa się zarządzaniem pieniędzmi lub zarządzaniem inwestycjami, ponieważ doradca inwestycyjny aktywnie zarządza pieniędzmi. W tym celu doradca kupi i sprzeda inwestycje zgodnie z ich potencjałem, zgodnie z badaniami doradcy i / lub jego firmy. Inwestor określi, ile autonomii chce mieć doradca. Niektórzy inwestorzy chcą zatwierdzić każdą transakcję, a inni chcą być informowani tylko, jeśli cała pozycja zostanie zlikwidowana lub jeśli transakcja przekroczy pewną kwotę w dolarach.
Dla osób o wysokiej wartości netto wielu doradców oferuje bardziej kompleksową usługę zwaną zarządzaniem majątkiem. Oprócz inwestycji doradcy ci mogą oferować usługi podatkowe lub księgowe, a także planowanie finansowe lub planowanie nieruchomości. Usługi zarządzania majątkiem są zazwyczaj oferowane za opłatą, która jest obliczana jako odsetek zarządzanych aktywów klienta.
Ponadto banki mogą oferować usługi bankowości prywatnej klientom o wysokiej wartości netto. Usługi bankowości prywatnej obejmują tradycyjne inwestycje, takie jak fundusze wspólnego inwestowania, a także bardziej wyrafinowane inwestycje, takie jak fundusze hedgingowe. Podobnie jak usługi zarządzania majątkiem, bankowość prywatna może również obejmować inne usługi, takie jak planowanie finansowe, planowanie nieruchomości lub usługi księgowe i podatkowe. Sukces banku prywatnego jest zazwyczaj mierzony przez zarządzane przez niego aktywa, dlatego w interesie banku leży zarządzanie wszystkimi pieniędzmi klienta i zapewnienie, że pieniądze rosną tak bardzo, jak to możliwe.