¿Qué implica la regulación de las instituciones financieras?
Las leyes de instituciones financieras son las leyes que la banca, la inversión y otras instituciones financieras deben cumplir. Principalmente, estas leyes existen para garantizar prácticas financieras y de préstamos justas para los consumidores y que todos los bancos e instituciones respeten las mismas reglas. En otras palabras, es la regulación de las instituciones financieras. En los EE. UU., La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) es una de las agencias involucradas en la regulación de las instituciones financieras para garantizar que cada una respeta las reglas.
el número de leyes y regulaciones de que los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras son tan numerosas que sería imposible enumerarlos todos. La regulación de las instituciones financieras es una auditoría de cada uno de los bancos e instituciones financieras para asegurarse de que cada organización cumpla con estas leyes o regulaciones.La legislación DD-Frank como forma de regular la industria financiera y las empresas involucradas en los servicios financieros. El enfoque complementa la supervisión típica que el gobierno utiliza para supervisar las instituciones financieras. Parte de la legislación Dodd-Frank es la creación del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera. Los miembros del consejo son reguladores financieros estatales y federales que ayudan a identificar y regular los riesgos financieros.
.El proceso de regulación de las instituciones financieras generalmente involucra a los auditores que van al banco y a la institución financiera. Los auditores examinan todos los archivos y declaraciones del banco y la institución financiera para garantizar que estén procesando archivos de acuerdo con las leyes y regulaciones que están vigentes para este tipo de procesos e instituciones.
.Por ejemplo, para bancos e instituciones de préstamos hipotecarios, la solicitud de hipotecaIon debe hacer las preguntas específicas de la aplicación, como su estado de raza y ciudadanía. El solicitante no tiene que responder a estas preguntas, pero es un requisito federal que los prestamistas hagan esta información sobre sus aplicaciones. Esto es para garantizar que los prestamistas cumplan con los préstamos justos, que es solo una de las muchas regulaciones que los auditores buscan en la regulación de las instituciones financieras.
En general, las instituciones financieras que no se cumplen tienen la oportunidad de corregir el problema. Si la institución no corrige el problema o continúa siendo un problema, puede hacer que la institución sea multada o incluso cerrada por completo.