金融機関の規制に何が関係していますか？

金融機関の法律は、銀行、投資、その他の金融機関が遵守する必要がある法律です。主に、これらの法律は、消費者の公正な財政的および貸付慣行を確保するために実施されており、すべての銀行や機関が同じ規則に従っていることを保証しています。言い換えれば、それは金融機関の規制です。米国では、連邦預金保険公社（FDIC）は、金融機関の規制に関与する機関の1つであり、それぞれが規則に留まることを保証しています。金融機関の規制は、各組織がこれらの法律または規制に準拠していることを確認するための各銀行および金融機関の監査である。金融業界と金融サービスに関与する企業を規制する方法としてのDD-FRANK法。 このアプローチは、政府が金融機関を監督するために使用する典型的な監督を補完します。ドッド・フランクの法律の一部は、金融安定監視評議会の創設です。評議会のメンバーは、金融リスクの特定と規制を支援する州および連邦の金融規制当局です。

金融機関の規制のプロセスには、通常、監査人が銀行と金融機関に行くことが含まれます。監査人は、銀行および金融機関のすべてのファイルと声明を調べて、これらのタイプのプロセスと機関に適した法律と規制に従ってファイルを処理していることを確認します。

たとえば、銀行や住宅ローン貸付機関の場合、住宅ローンアプリケートIONは、人種や市民権のステータスなど、アプリケーションの特定の質問をする必要があります。申請者はこれらの質問に答える必要はありませんが、貸し手が申請に関するこの情報を尋ねることは連邦政府の要件です。これは、貸し手が公正な貸付を遵守していることを保証するためです。これは、監査人が金融機関の規制で求めている多くの規制の1つにすぎません。

一般的に、コンプライアンスがないことが判明した金融機関には、問題を修正する機会があります。機関が問題を修正しないか、それが問題である場合、それは機関に罰金を科されるか、完全に閉鎖される可能性があります。