Hvad er der involveret i reguleringen af finansielle institutioner?
Finansielle institutioner Love er de love, som bank, investeringer og andre finansielle institutioner er forpligtet til at overholde. Primært er disse love på plads for at sikre fair økonomisk og udlånspraksis for forbrugerne, og at alle banker og institutioner overholder de samme regler. Med andre ord er det regulering af finansielle institutioner. I USA er Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et af de agenturer, der er involveret i reguleringen af finansielle institutioner for at sikre, at hver enkelt overholder reglerne.
antallet af love og forskrifter, som banker, kreditforeninger og andre finansielle institutioner er så mange, at det ville være umuligt at angive dem alle. Regulering af finansielle institutioner er en revision af hver af banker og finansielle institutioner for at sikre, at hver organisation er i overensstemmelse med disse love eller forskrifter.
Ifølge Federal Reserve formand, Ben Bernanke, har den føderale regering vedtaget DO vedtaget DO afDD-Frank-lovgivning som måde at regulere finanssektoren og de virksomheder, der er involveret i finansielle tjenester. Fremgangsmåden supplerer det typiske tilsyn, som regeringen bruger til at føre tilsyn med finansielle institutioner. En del af lovgivningen om Dodd-Frank er oprettelsen af det finansielle stabilitetsråd. Medlemmerne af Rådet er statslige og føderale finansielle regulatorer, der hjælper med at identificere og regulere økonomiske risici.
Processen med regulering af finansielle institutioner involverer typisk revisorer, der går ind i banken og finansiel institution. Revisorerne undersøger alle filer og udsagn i banken og finansiel institution for at sikre, at de behandler filer i overensstemmelse med de love og forskrifter, der er på plads for disse typer processer og institutioner.
For eksempel for banker og institutioner for realkreditudlån, pantelånsapplikationenIon skal stille de applikationsspecifikke spørgsmål, såsom deres race og statsborgerskabsstatus. Ansøgeren behøver ikke at besvare disse spørgsmål, men det er et føderalt krav, at långivere beder om disse oplysninger om deres ansøgninger. Dette er for at sikre, at långivere overholder fair udlån, som kun er en af de mange regler, som revisorerne leder efter i reguleringen af finansielle institutioner.
Generelt har finansielle institutioner ikke i overensstemmelse med en mulighed for at rette problemet. Hvis institutionen ikke korrigerer problemet, eller det fortsat er et problem, kan det medføre, at institutionen bliver bøde eller endda lukket helt.