Co se podílí na regulaci finančních institucí?

Zákony o finančních institucích jsou zákony, které jsou povinny dodržovat bankovnictví, investice a další finanční instituce. Tyto zákony jsou především zavedeny, aby zajistily spravedlivé finanční a půjčovací postupy pro spotřebitele a že všechny banky a instituce dodržují stejná pravidla. Jinými slovy, jedná se o regulaci finančních institucí. V USA je Federální pojištění vkladů (FDIC) jednou z agentur zapojených do regulace finančních institucí, aby zajistila, že každý dodržuje pravidla. Regulace finančních institucí je auditem každé z bank a finančních institucí, aby se zajistilo, že každá organizace je v souladu s těmito zákony nebo předpisy.Legislativa DD-Frank jako způsob regulace finančního průmyslu a podniků zapojených do finančních služeb. Tento přístup doplňuje typický dohled, který vláda používá k dohledu nad finančními institucemi. Součástí legislativy Dodd-Frank je vytvoření Rady pro dohled nad finanční stabilitou. Členové Rady jsou státní a federální finanční regulační orgány, kteří pomáhají identifikovat a regulovat finanční rizika.

Proces regulace finančních institucí obvykle zahrnuje auditory, kteří se vstupují do banky a finanční instituce. Auditoři zkoumají všechny soubory a prohlášení banky a finanční instituce, aby zajistili, že zpracovávají soubory v souladu se zákony a předpisy, které jsou zavedeny pro tyto typy procesů a institucí.

Například pro instituce bank a hypotečních úvěrů, hypotéka aplikujeIon musí položit otázky specifické pro aplikaci, jako je jejich rasa a status občanství. Žadatel nemusí na tyto otázky odpovídat, ale je to federální požadavek, aby věřitelé požádali o jejich aplikace. Tím je zajištěno, že věřitelé jsou v souladu s spravedlivé půjčování, což je jen jedno z mnoha předpisů, které auditoři hledají v regulaci finančních institucí.

Obecně, finanční instituce zjištěné v souladu mají příležitost problém napravit. Pokud instituce tento problém neopraví nebo bude i nadále problémem, může to způsobit, že instituce bude pokuta nebo dokonce úplně uzavřena.