Wat is er betrokken bij de regulering van financiële instellingen?
Wetten voor financiële instellingen zijn de wetten die bank-, investerings- en andere financiële instellingen verplicht zijn zich te houden. In de eerste plaats zijn deze wetten aanwezig om eerlijke financiële en kredietpraktijken voor consumenten te waarborgen en dat alle banken en instellingen zich aan dezelfde regels houden. Met andere woorden, het is de regulering van financiële instellingen. In de VS is de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) een van de agentschappen die betrokken zijn bij de regulering van financiële instellingen om ervoor te zorgen dat elk zich aan de regels houdt.
Het aantal wetten en voorschriften dat banken, kredietbonden en andere financiële instellingen zo talrijk zijn dat het onmogelijk zou zijn om ze allemaal uit te voeren. De regulering van financiële instellingen is een audit van elk van de banken en financiële instellingen om ervoor te zorgen dat elke organisatie in overeenstemming is met deze wetten of voorschriften.
Volgens voorzitter van de Federal Reserve, Ben Bernanke, heeft de federale overheid het DO aanDD-Frank-wetgeving als manier om de financiële sector en bedrijven die betrokken zijn bij financiële diensten te reguleren. De aanpak is een aanvulling op het typische toezicht dat de overheid gebruikt om toezicht te houden op financiële instellingen. Een deel van de Dodd-Frank-wetgeving is de oprichting van de Financial Stability Oversight Council. De leden van de Raad zijn nationale en federale financiële toezichthouders die helpen bij het identificeren en reguleren van financiële risico's.
Het proces van de regulering van financiële instellingen omvat doorgaans auditors die naar de bank en financiële instelling gaan. De auditors onderzoeken alle bestanden en verklaringen van de bank en de financiële instelling om ervoor te zorgen dat ze bestanden verwerken in overeenstemming met de wetten en voorschriften die aanwezig zijn voor dit soort processen en instellingen.
Bijvoorbeeld, voor banken en hypotheekleningen, de hypotheekaanvraagIon moet de applicatie -specifieke vragen stellen, zoals hun race- en burgerschapsstatus. De aanvrager hoeft deze vragen niet te beantwoorden, maar het is een federale vereiste dat kredietverstrekkers deze informatie over zijn aanvragen vragen. Dit is om ervoor te zorgen dat de geldschieters in overeenstemming zijn met eerlijke kredietverlening, wat slechts een van de vele voorschriften is die de auditors op zoek zijn in de regulering van financiële instellingen.
Over het algemeen hebben financiële instellingen die niet in overeenstemming zijn gevonden, de mogelijkheid om het probleem te verhelpen. Als de instelling het probleem niet corrigeert of dat het een probleem blijft, kan het ervoor zorgen dat de instelling een boete wordt gebouwd of zelfs volledig wordt afgesloten.