¿Qué es el análisis de cartera?
El análisis de cartera es una evaluación de una cartera de inversiones para determinar si satisface las necesidades de un inversor, si el inversor es una corporación multinacional o un maestro que planea la jubilación. El análisis proporciona un desglose de los activos actuales en la cartera, junto con una discusión sobre su desempeño actual e histórico para ver si el inversor está tomando decisiones inteligentes sobre la asignación de recursos. El análisis puede ofrecer recomendaciones para mejorar la mezcla de la cartera, tener en cuenta las necesidades únicas del inversor.
El software de inversión con funciones de análisis de cartera está disponible. El inversor ingresa a todas las tenencias que tiene actualmente y el software ejecuta una variedad de algoritmos para proporcionar una descripción completa de la combinación de activos en la cartera. Los inversores pueden cambiar los parámetros en el software para obtener recomendaciones para mantener una cartera que satisfaga sus necesidades; Por ejemplo, un inversor aversión a riesgo podría preguntar si una mezcla de activoses apropiado para su enfoque, o si necesita desinvertir algunos activos y agregar otros nuevos.
Los corredores y analistas también ofrecen esto como un servicio. Las personas que invierten a través de un corredor de servicio completo generalmente reciben análisis de cartera como parte de su paquete de servicio, y pueden reunirse con un asesor financiero para hablar sobre sus necesidades. Los inversores también pueden solicitar y pagar el análisis si manejan sus propios activos o trabajan con un corredor que ofrece servicios más limitados. Los corredores de servicio completo pueden ser costosos, y las personas que solo desean asistencia y orientación periódica pueden encontrar más rentable consultar a un experto cuando necesitan uno, en lugar de pagar para mantener uno de guardia.
.Cuando un analista realiza el trabajo, analizará la cartera, discutirá las necesidades del cliente y desarrollará un análisis de cartera detallado, discutiendo los puntos fuertes y débiles y cómo mejorar el equilibrio de los activos. La gente puede FIND es útil hacer esto a medida que sus vidas cambian y toman decisiones como comprar casas o cambiar empleadores. Para las personas que se preparan para la jubilación, puede ser bueno realizar un análisis de cartera en interés de cambiar la combinación de inversiones para que sean menos riesgosos, asegurando que los fondos estén disponibles cuando estén listos para dejar de funcionar.
La profundidad de un análisis de cartera puede variar considerablemente. El análisis más extenso puede proporcionar a las personas una gran cantidad de información que pueden usar para ajustar las estrategias de inversión. El análisis básico ofrecerá una visión general rápida para determinar si una cartera se dirige en la dirección correcta o necesita una corrección del curso.