Co je to analýza portfolia?

Portfóliová analýza je hodnocení investičního portfolia, aby se zjistilo, zda splňuje potřeby investora, zda je investorem nadnárodní korporace nebo učitel plánuje odchod do důchodu. Analýza poskytuje rozpis oběžných aktiv v portfoliu spolu s diskusí o jejich současném a historickém výkonu, aby se zjistilo, zda investor rozhoduje o alokaci zdrojů chytře. Analýza může nabídnout doporučení ke zlepšení směsi portfolia s přihlédnutím k jedinečným potřebám investora.

K dispozici je investiční software s funkcemi analýzy portfolia. Investor zadá všechny podíly, které má v současné době, a software provozuje celou řadu algoritmů, aby poskytl komplexní přehled o kombinaci aktiv v portfoliu. Investoři mohou změnit parametry v softwaru a získat doporučení ohledně udržování portfolia, které bude vyhovovat jejich potřebám; například by se mohl investor s averzí k riziku zeptat, zda je pro její přístup vhodná kombinace aktiv, nebo zda potřebuje některá aktiva odprodat a přidat nová.

Makléři a analytici to také nabízejí jako službu. Lidé, kteří investují prostřednictvím makléře s úplnými službami, obvykle získají analýzu portfolia jako součást svého balíčku služeb a mohou se setkat s finančním poradcem a hovořit o svých potřebách. Investoři mohou také požadovat a platit za analýzu, pokud nakládají se svými vlastními aktivy nebo pracují s makléřem, který nabízí omezenější služby. Makléři s úplnými službami mohou být dražší a lidé, kteří chtějí pouze pravidelnou pomoc a poradenství, mohou najít nákladově efektivnější konzultaci s odborníkem, když ho potřebují, a ne platit za to, aby si ho udrželi na pohotovosti.

Když analytik pracuje, podívá se na portfolio, prodiskutuje potřeby klienta a vypracuje podrobnou analýzu portfolia, projedná silné a slabé stránky a jak zlepšit rovnováhu aktiv. Lidé to mohou považovat za užitečné, když se to změní jejich životy a rozhodují se například o koupi domů nebo změně zaměstnavatele. Pro lidi, kteří se připravují na odchod do důchodu, může být dobré provést analýzu portfolia v zájmu změny kombinace investic tak, aby byly méně rizikové, a zajistit, aby prostředky byly k dispozici, až budou připraveny přestat pracovat.

Hloubka analýzy portfolia se může značně lišit. Rozsáhlejší analýza může lidem poskytnout spoustu informací, které mohou použít k přizpůsobení investičních strategií. Základní analýza nabídne rychlý přehled k určení, zda portfolio směřuje správným směrem nebo potřebuje korekci kurzu.