Co je analýza portfolia?
Analýza portfolia je hodnocením investičního portfolia, aby se určilo, zda vyhovuje potřebám investora, ať už je investor nadnárodní společnost nebo plánování učitele pro odchod do důchodu. Analýza poskytuje rozdělení aktuálních aktiv v portfoliu a diskuse o jejich současném a historickém výkonu, aby zjistila, zda investor činí inteligentní rozhodnutí o přidělování zdrojů. Analýza může nabídnout doporučení pro zlepšení směsi portfolia a zohlednit jedinečné potřeby investora. Investor vstupuje do všech podílů, které v současné době má, a software provozuje řadu algoritmů, aby poskytl komplexní přehled o kombinaci aktiv v portfoliu. Investoři mohou změnit parametry v softwaru, aby získali doporučení ohledně údržby portfolia, které bude vyhovovat jejich potřebám; Například investor averze s rizikem by se mohl zeptat, zda směs aktivje vhodný pro její přístup, nebo pokud potřebuje odprodat některá aktiva a přidat nové.
Brokers a analytici to také nabízejí jako službu. Lidé, kteří investují prostřednictvím makléře s plným servisem, obvykle získávají analýzu portfolia jako součást svého servisního balíčku a mohou se setkat s finančním poradcem, aby hovořili o svých potřebách. Investoři mohou také požádat a zaplatit analýzu, pokud se zabývají vlastními aktivy nebo pracují s makléřem, který nabízí omezenější služby. Makléři s plným servisem mohou být drahé a lidé, kteří chtějí pouze periodickou pomoc a vedení, mohou považovat za nákladově efektivnější konzultovat odborníka, pokud ho potřebují, spíše než platit, aby ho udržovali na volání.
Když analytik vykonává práci, podívá se na portfolio, diskutuje o potřebách klienta a vyvine podrobnou analýzu portfolia, diskutuje o silných a slabých bodech a jak zlepšit rovnováhu aktiv. Lidé mohou fJe užitečné to udělat, jak se jejich životy mění a rozhodují se, jako je nákup domů nebo měnící se zaměstnavatele. Pro lidi, kteří se připravují na odchod do důchodu, může být dobré provést analýzu portfolia v zájmu změny kombinace investic, aby byly méně riskantní, což zajišťuje, že prostředky budou k dispozici, až budou připraveny přestat pracovat.
Hloubka analýzy portfolia se může značně lišit. Rozsáhlejší analýza může lidem poskytnout velké množství informací, které mohou použít k úpravě investičních strategií. Základní analýza nabídne rychlý přehled, aby určila, zda portfolio míří správným směrem nebo potřebuje korekci kurzu.