Hvad er porteføljeanalyse?
Porteføljeanalyse er en evaluering af en investeringsportefølje for at afgøre, om den imødekommer en investors behov, om investoren er et multinationalt selskab eller en lærer, der planlægger pensionering. Analysen giver en fordeling af omsætningsaktiver i porteføljen sammen med en diskussion af deres nuværende og historiske præstation for at se, om investoren tager smarte beslutninger om ressourcetildeling. Analysen kan tilbyde anbefalinger til forbedring af blandingen af porteføljen under hensyntagen til investorens unikke behov.
Investeringssoftware med porteføljeanalysefunktioner er tilgængelig. Investoren indtaster alle de beholdninger, han i øjeblikket har, og softwaren kører en række algoritmer for at give et omfattende overblik over blandingen af aktiver i porteføljen. Investorer kan ændre parametre i softwaren for at få anbefalinger om vedligeholdelse af en portefølje, der imødekommer deres behov; for eksempel kan en risikovillig investor spørge, om en blanding af aktiver er passende til hendes tilgang, eller om hun har brug for at afhænde nogle aktiver og tilføje nye.
Mæglere og analytikere tilbyder også dette som en service. Folk, der investerer gennem en fullservicemægler, får normalt porteføljeanalyse som en del af deres servicepakke og kan mødes med en finansiel rådgiver for at tale om deres behov. Investorer kan også anmode om og betale for analyse, hvis de håndterer deres egne aktiver eller arbejder med en mægler, der tilbyder mere begrænsede tjenester. Mæglere med fuld service kan være dyre, og folk, der kun ønsker periodisk hjælp og vejledning, kan synes det er mere omkostningseffektivt at konsultere en ekspert, når de har brug for en, snarere end at betale for at holde en på telefon.
Når en analytiker udfører arbejdet, vil han se på porteføljen, diskutere klientens behov og udvikle en detaljeret porteføljeanalyse, diskutere de stærke og svage punkter, og hvordan man kan forbedre balancen på aktiver. Folk kan synes at det er nyttigt at gøre dette, når deres liv ændrer sig, og de træffer beslutninger som at købe hjem eller skifte arbejdsgivere. For folk, der forbereder sig på pension, kan det være godt at foretage en porteføljeanalyse med henblik på at ændre blandingen af investeringer for at gøre dem mindre risikable og sikre, at midlerne er tilgængelige, når de er klar til at stoppe med at arbejde.
Dybden af en porteføljeanalyse kan variere betydeligt. En mere omfattende analyse kan give folk et væld af information, de kan bruge til at justere investeringsstrategier. Grundlæggende analyse vil give et hurtigt overblik for at bestemme, om en portefølje er i retning i den rigtige retning eller har brug for en kursuskorrektion.