Wat is portfolio-analyse?
Portfolio-analyse is een evaluatie van een beleggingsportefeuille om te bepalen of deze voldoet aan de behoeften van een belegger, of de belegger een multinationale onderneming is of een leraar die met pensioen gaat. De analyse geeft een overzicht van de huidige activa in de portefeuille, samen met een bespreking van hun huidige en historische prestaties om te zien of de belegger slimme beslissingen neemt over de toewijzing van middelen. De analyse kan aanbevelingen doen voor het verbeteren van de mix van de portefeuille, rekening houdend met de unieke behoeften van de belegger.
Investeringssoftware met portfolio-analysefuncties is beschikbaar. De belegger neemt alle posities in die hij momenteel heeft en de software voert verschillende algoritmen uit om een uitgebreid overzicht te geven van de mix van activa in de portefeuille. Beleggers kunnen parameters in de software wijzigen om aanbevelingen te krijgen voor het onderhouden van een portefeuille die aan hun behoeften voldoet; een risicomijdende belegger kan bijvoorbeeld vragen of een combinatie van activa geschikt is voor haar aanpak, of dat ze sommige activa moet afstoten en nieuwe moet toevoegen.
Makelaars en analisten bieden dit ook als een service aan. Mensen die beleggen via een fullservicemakelaar, ontvangen meestal een portefeuilleanalyse als onderdeel van hun servicepakket en kunnen een financieel adviseur ontmoeten om over hun behoeften te praten. Beleggers kunnen ook analyses aanvragen en betalen als ze hun eigen vermogen hanteren of werken met een makelaar die beperktere diensten aanbiedt. Full-service makelaars kunnen duur zijn, en mensen die alleen periodieke hulp en begeleiding willen, kunnen het kosteneffectiever vinden om een expert te raadplegen wanneer ze er een nodig hebben, in plaats van te betalen om er een beschikbaar te houden.
Wanneer een analist het werk doet, zal hij naar de portefeuille kijken, de behoeften van de klant bespreken en een gedetailleerde portfolio-analyse ontwikkelen, de sterke en zwakke punten bespreken en hoe de balans van activa kan worden verbeterd. Mensen kunnen het nuttig vinden om dit te doen wanneer hun leven verandert en zij beslissingen nemen zoals het kopen van huizen of het veranderen van werkgever. Voor mensen die zich voorbereiden op hun pensioen, kan het goed zijn om een portfolio-analyse uit te voeren om de mix van beleggingen te wijzigen om ze minder risicovol te maken en ervoor te zorgen dat er fondsen beschikbaar zijn wanneer ze klaar zijn om te stoppen met werken.
De diepte van een portfolio-analyse kan aanzienlijk variëren. Een meer uitgebreide analyse kan mensen voorzien van een schat aan informatie die ze kunnen gebruiken om beleggingsstrategieën aan te passen. Basisanalyse biedt een snel overzicht om te bepalen of een portfolio de goede kant opgaat of een koerscorrectie nodig heeft.