Vad är portföljanalys?

Portföljanalys är en utvärdering av en investeringsportfölj för att avgöra om den uppfyller en investerares behov, om investeraren är ett multinationellt företag eller en lärare som planerar att gå i pension. Analysen ger en fördelning av omsättningstillgångar i portföljen, tillsammans med en diskussion om deras nuvarande och historiska resultat för att se om investeraren fattar smarta beslut om resursallokering. Analysen kan erbjuda rekommendationer för att förbättra blandningen av portföljen med hänsyn till investerarnas unika behov.

Investeringsprogramvara med portföljanalysfunktioner är tillgänglig. Investeraren går in i alla innehav som han för närvarande har och mjukvaran har en rad olika algoritmer för att ge en omfattande överblick över blandningen av tillgångar i portföljen. Investerare kan ändra parametrar i mjukvaran för att få rekommendationer om underhåll av en portfölj som kommer att tillgodose deras behov; till exempel kan en riskavvisande investerare fråga om en blandning av tillgångar är lämplig för hennes strategi, eller om hon behöver avyttra vissa tillgångar och lägga till nya.

Mäklare och analytiker erbjuder också detta som en tjänst. Människor som investerar genom en fullservicemäklare får vanligtvis portföljanalys som en del av sitt servicepaket och kan träffa en finansiell rådgivare för att prata om deras behov. Investerare kan också begära och betala för analys om de hanterar sina egna tillgångar eller arbetar med en mäklare som erbjuder mer begränsade tjänster. Mäklare med full service kan vara dyra, och människor som bara vill ha periodisk hjälp och vägledning kan finna det mer kostnadseffektivt att konsultera en expert när de behöver en, snarare än att betala för att hålla en på telefon.

När en analytiker gör arbetet kommer han att titta på portföljen, diskutera kundens behov och utveckla en detaljerad portföljanalys, diskutera de starka och svaga punkterna och hur man kan förbättra tillgångens balans. Människor kan hitta det bra att göra detta när deras liv förändras och de fattar beslut som att köpa hem eller byta arbetsgivare. För personer som förbereder sig för pensionering kan det vara bra att göra en portföljanalys i syfte att ändra blandningen av investeringar för att göra dem mindre riskabla och se till att medel kommer att finnas tillgängliga när de är redo att sluta arbeta.

Djupet i en portföljanalys kan variera avsevärt. Mer omfattande analys kan ge människor en mängd information de kan använda för att anpassa investeringsstrategier. Grundläggande analys ger en snabb översikt för att avgöra om en portfölj går i rätt riktning eller behöver en kurskorrigering.