Co to jest analiza portfela?
Analiza portfela jest oceną portfela inwestycyjnego w celu ustalenia, czy zaspokaja potrzeby inwestora, niezależnie od tego, czy inwestor jest międzynarodową korporacją, czy nauczycielami planującymi przejście na emeryturę. Analiza zawiera podział aktywów bieżących w portfelu, a także omówienie ich obecnych i historycznych wyników, aby sprawdzić, czy inwestor podejmuje inteligentne decyzje dotyczące alokacji zasobów. Analiza może zawierać zalecenia dotyczące poprawy mieszanki portfela, biorąc pod uwagę unikalne potrzeby inwestora. Dostępne jest oprogramowanie inwestycyjne z funkcjami analizy portfela. Inwestor wprowadza wszystkie posiadane przez niego udziały, a oprogramowanie prowadzi różne algorytmy, aby zapewnić kompleksowy przegląd mieszanki aktywów w portfolio. Inwestorzy mogą zmienić parametry w oprogramowaniu, aby uzyskać zalecenia dotyczące utrzymania portfela, które zaspokoją ich potrzeby; Na przykład inwestor niechętny do ryzyka może zapytać, czy mieszanka aktywówjest odpowiednia do jej podejścia lub jeśli musi zindytować niektóre zasoby i dodać nowe.
Brokerzy i analitycy oferują to również jako usługa. Ludzie inwestujący za pośrednictwem pełnego brokera usług zwykle otrzymują analizę portfela w ramach pakietu usług i mogą spotkać się z doradcą finansowym, aby porozmawiać o swoich potrzebach. Inwestorzy mogą również żądać i płacić za analizę, jeśli zajmują się własnymi aktywami lub współpracują z brokerem, który oferuje bardziej ograniczone usługi. Brokerzy pełnych usług mogą być drogie, a ludzie, którzy chcą jedynie okresowej pomocy i wskazówek, mogą uznać za bardziej opłacalne konsultacje z ekspertem, gdy ich potrzebują, zamiast płacić za utrzymanie jednego.
Kiedy analityk wykonuje pracę, przyjrzy się portfela, omówi potrzeby klienta i opracuje szczegółową analizę portfela, omawiając silne i słabe punkty oraz sposób poprawy równowagi aktywów. Ludzie mogą fPomocne jest to, gdy zmienia się ich życie i podejmują decyzje, takie jak kupowanie domów lub zmiana pracodawców. Dla osób przygotowujących się do przejścia na emeryturę dobrze może być przeprowadzenie analizy portfela w interesie zmiany mieszanki inwestycji, aby uczynić je mniej ryzykownymi, zapewniając, że fundusze będą dostępne, gdy będą gotowe, aby przestać działać.
Głębokość analizy portfela może znacznie się różnić. Szersza analiza może zapewnić ludziom bogactwo informacji, które mogą wykorzystać do dostosowania strategii inwestycyjnych. Podstawowa analiza zapewni szybki przegląd w celu ustalenia, czy portfel zmierza we właściwym kierunku, czy potrzebuje korekty kursu.