Co to jest analiza portfela?
Analiza portfela to ocena portfela inwestycyjnego w celu ustalenia, czy spełnia on potrzeby inwestora, niezależnie od tego, czy inwestor jest międzynarodową korporacją, czy nauczycielem planującym przejście na emeryturę. Analiza zapewnia podział aktywów obrotowych w portfelu wraz z omówieniem ich bieżących i historycznych wyników w celu sprawdzenia, czy inwestor podejmuje mądre decyzje dotyczące alokacji zasobów. Analiza może zaoferować rekomendacje dotyczące ulepszenia miksu portfela, biorąc pod uwagę unikalne potrzeby inwestora.
Dostępne jest oprogramowanie inwestycyjne z funkcjami analizy portfela. Inwestor wchodzi we wszystkie posiadane obecnie aktywa, a oprogramowanie uruchamia szereg algorytmów, aby zapewnić kompleksowy przegląd mieszanki aktywów w portfelu. Inwestorzy mogą zmieniać parametry oprogramowania, aby uzyskać rekomendacje dotyczące utrzymania portfela, który zaspokoi ich potrzeby; na przykład inwestor unikający ryzyka może zapytać, czy mieszanka aktywów jest odpowiednia dla jej podejścia, czy też musi zbyć część aktywów i dodać nowe.
Brokerzy i analitycy oferują to również jako usługę. Osoby inwestujące za pośrednictwem brokera oferującego pełen zakres usług zwykle otrzymują analizę portfela jako część pakietu usług i mogą spotkać się z doradcą finansowym, aby porozmawiać o swoich potrzebach. Inwestorzy mogą również poprosić o analizę i zapłacić, jeśli mają do czynienia z własnymi aktywami lub współpracują z brokerem, który oferuje bardziej ograniczone usługi. Pełnoprawni brokerzy mogą być kosztowni, a ludzie, którzy potrzebują tylko okresowej pomocy i wskazówek, mogą uznać, że bardziej opłacalne jest skonsultowanie się z ekspertem, gdy jest on potrzebny, niż płacenie za pozostanie na telefon.
Kiedy analityk wykonuje pracę, będzie patrzeć na portfel, dyskutować o potrzebach klienta i opracowywać szczegółową analizę portfela, omawiając mocne i słabe strony oraz jak poprawić bilans aktywów. Ludzie mogą uznać to za pomocne, gdy zmienia się ich życie i podejmują decyzje takie jak kupno domu lub zmiana pracodawcy. Dla osób przygotowujących się do przejścia na emeryturę dobrze jest przeprowadzić analizę portfela w celu zmiany zestawu inwestycji, aby uczynić je mniej ryzykownymi, zapewniając, że fundusze będą dostępne, gdy będą gotowe przestać pracować.
Głębokość analizy portfela może się znacznie różnić. Bardziej szczegółowa analiza może zapewnić ludziom bogactwo informacji, które mogą wykorzystać do dostosowania strategii inwestycyjnych. Analiza podstawowa zapewni szybki przegląd w celu ustalenia, czy portfolio zmierza we właściwym kierunku, czy wymaga korekty kursu.