Hva er porteføljeanalyse?

Porteføljeanalyse er en evaluering av en investeringsportefølje for å avgjøre om den tilfredsstiller en investors behov, enten investoren er et multinasjonalt selskap eller en lærer som planlegger pensjonering. Analysen gir en oversikt over omløpsmidler i porteføljen, sammen med en diskusjon av deres nåværende og historiske ytelse for å se om investoren tar smarte beslutninger om ressursallokering. Analysen kan tilby anbefalinger for å forbedre blandingen av porteføljen, og ta hensyn til investorens unike behov.

Investeringsprogramvare med porteføljeanalysefunksjoner er tilgjengelig. Investoren går inn i alle eierandeler han for tiden har, og programvaren kjører en rekke algoritmer for å gi en omfattende oversikt over blandingen av eiendeler i porteføljen. Investorer kan endre parametere i programvaren for å få anbefalinger for å opprettholde en portefølje som vil dekke deres behov; for eksempel kan en risikovillig investor spørre seg om en blanding av eiendeler er passende for hennes tilnærming, eller om hun trenger å avhende noen eiendeler og legge til nye.

Meglere og analytikere tilbyr også dette som en tjeneste. Personer som investerer gjennom en fullservicemegler får vanligvis porteføljeanalyse som en del av servicepakken deres, og kan møte med en finansiell rådgiver for å snakke om deres behov. Investorer kan også be om og betale for analyse hvis de håndterer egne eiendeler eller jobber med en megler som tilbyr mer begrensede tjenester. Meglerservicemeglere kan være dyre, og folk som bare ønsker periodisk assistanse og veiledning kan synes det er mer kostnadseffektivt å konsultere en ekspert når de trenger en, i stedet for å betale for å holde en på telefon.

Når en analytiker gjør arbeidet, vil han se på porteføljen, diskutere kundens behov og utvikle en detaljert porteføljeanalyse, diskutere de sterke og svake punktene og hvordan man kan forbedre balansen på eiendeler. Folk kan synes det er nyttig å gjøre dette når livet endrer seg, og de tar beslutninger som å kjøpe hjem eller bytte arbeidsgivere. For folk som forbereder seg på pensjon, kan det være greit å foreta en porteføljeanalyse for å endre blandingen av investeringer for å gjøre dem mindre risikable, og sikre at midler vil være tilgjengelige når de er klare til å slutte å jobbe.

Dybden i en porteføljeanalyse kan variere betydelig. Mer omfattende analyse kan gi folk et vell av informasjon de kan bruke for å justere investeringsstrategier. Grunnleggende analyse vil gi en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er i riktig retning eller trenger en kurskorrigering.