¿Qué es la gestión privada de patrimonio?
Un tipo de gestión de activos, la gestión de patrimonio privado es un término amplio que describe las técnicas utilizadas para mantener y hacer crecer la riqueza de un individuo privado. En general, la gestión de patrimonio privado se refiere a la gestión de activos para individuos ricos, a menudo llamados clientes de alto valor de la red por profesionales en el campo. La gestión privada de patrimonio también puede llamarse gestión de activos privados o banca privada. Un profesional contratado para ayudar a alguien con gestión de activos puede llamarse gerente de patrimonio. Los servicios realizados por un gerente de patrimonio son diversos, pero con frecuencia incluyen estrategia de inversión, planificación financiera y gestión de impuestos.
Se usa para obtener activos adicionales para una estrategia de inversión de gestión de patrimonio privada de alto nivel de red que implica elegir una cartera de inversiones para garantizar el mejor rendimiento del dinero invertido. Las estrategias utilizadas en las estrategias de inversión de gestión de patrimonio privado incluyen gestión pasiva y gestión activa. Cuando se utiliza la gestión pasiva InvestMeNT Strategies, un profesional de gestión de patrimonio privado, elige fuertes inversiones a largo plazo para realizar la menor cantidad de cambios de cartera como sea posible, reduciendo las tarifas de transacción pagadas por el inversor. Esta es una estrategia basada en la suposición de que el mercado en sí crecerá a largo plazo. Los inversores que utilizan estrategias de inversión activa tienen la intención de superar el aumento promedio del mercado al hacer que las decisiones comerciales calculadas con cuidado con cuidadosamente.
La planificación financiera es el proceso de establecer objetivos financieros y determinar los pasos necesarios para realizar esos objetivos. En general, la planificación financiera incluye descubrir el estado financiero actual del individuo y establecer presupuestos y límites de gasto que acercarán al individuo a sus objetivos financieros. La planificación financiera también puede incluir la planificación de la jubilación y la planificación patrimonial. La planificación de los objetivos financieros puede ayudar a reducir el gasto excesivo que puede reducirlos ahorros de un individuo.
La gestión fiscal es un aspecto importante de la gestión privada de patrimonio. Implica estrategias para reducir los impuestos federales y estatales pagados por el individuo privado. Hecho correctamente, la gestión fiscal puede ahorrarle mucho dinero a un individuo rico. Las técnicas comunes de reducción de impuestos incluyen planificación patrimonial, donaciones caritativas y planificación de obsequios.
Las donaciones caritativas a las organizaciones y obsequios adecuados para los miembros de la familia pueden ahorrar en impuestos porque estos obsequios están exentos de impuestos en muchos lugares. La planificación patrimonial implica el manejo de un patrimonio para reducir el monto del impuesto sobre el patrimonio, también llamado impuesto a la herencia, pagado cuando la propiedad de una persona fallecida se transfiere a sus destinatarios previstos. Los profesionales de gestión de patrimonio privado pueden ayudar a una persona a tomar decisiones antes y después de la muerte que reducen los impuestos pagados en su patrimonio.