プライベートウェルスマネジメントとは？

資産管理の一種である個人資産管理は、個人個人の資産を維持および成長させるために使用される技術を説明する広義の用語です。 一般的に、私的資産管理とは、富裕層の資産管理を指し、多くの場合、この分野の専門家から富裕層のクライアントと呼ばれます。 プライベートウェルスマネジメントは、プライベートアセットマネジメントまたはプライベートバンキングとも呼ばれます。 資産管理の誰かを助けるために雇われた専門家は、ウェルスマネージャーと呼ばれることがあります。 ウェルスマネージャーが実行するサービスには多様性がありますが、投資戦略、財務計画、税務管理が含まれることがよくあります。

富裕層の個人資産管理戦略の追加資産を獲得するために使用されるのは、投資ポートフォリオを選択して、投資されたお金から最高の収益を確保することです。 民間資産管理投資戦略で使用される戦略には、受動的管理と能動的管理が含まれます。 パッシブ管理投資戦略を使用する場合、民間資産管理の専門家は、ポートフォリオの変更をできるだけ少なくして投資家が支払う取引手数料を削減するために、強力な長期投資を選択します。 これは、市場自体が長期的に成長するという仮定に基づいた戦略です。 アクティブな投資戦略を使用する投資家は、慎重に計算された頻繁な取引決定を行うことにより、平均的な市場の増加に打ち勝ちます。

財務計画は、財務目標を設定し、それらの目標を実現するために必要な手順を決定するプロセスです。 一般的に、財務計画には、個人の現在の財務状況を把握し、個人を財政目標に近づける予算と支出制限を設定することが含まれます。 財務計画には、退職計画と不動産計画も含まれます。 財政目標を計画することは、個人の節約を削ぎ落とすことができる過剰支出を減らすのに役立ちます。

税務管理は、民間資産管理の重要な側面です。 これには、個人が支払う連邦税および州税を削減する戦略が含まれます。 適切に行われれば、税務管理は裕福な個人に多くのお金を節約できます。 一般的な減税手法には、遺産計画、慈善寄付、贈答品計画が含まれます。

適切な組織への慈善寄付や家族への贈り物は、多くの場所で免税されるため、税金を節約できます。 遺産計画には、故人の財産が目的の受取人に譲渡されたときに支払われる相続税とも呼ばれる遺産税の額を減らすための遺産の取り扱いが含まれます。 民間の資産管理の専門家は、人が死の前後に意思決定を下すことができ、それによって彼の財産に支払われる税金を減らすことができます。