プライベートウェルスマネジメントとは何ですか？

一種の資産管理、民間の富管理は、個人の富を維持し成長させるために使用される技術を説明する広範な用語です。一般的に、民間の資産管理とは、この分野の専門家によってしばしば富裕層のクライアントと呼ばれることが多い裕福な個人の資産管理を指します。民間の資産管理は、民間資産管理またはプライベートバンキングとも呼ばれます。資産管理者を支援するために雇われた専門家は、ウェルスマネージャーと呼ばれることができます。ウェルスマネージャーが実施するサービスは多様ですが、多くの場合、投資戦略、財務計画、税務管理が含まれます。

は、富裕層の個人的な資産の追加資産を獲得するために使用されます。民間資産管理投資戦略で使用される戦略には、パッシブ管理とアクティブ管理が含まれます。受動的管理InvestMeを使用する場合NT Strategies、民間の資産管理の専門家は、可能な限りポートフォリオの変更を少なくするために強力な長期投資を選択し、投資家が支払う取引料を削減します。これは、市場自体が長期的に成長するという仮定に基づいた戦略です。積極的な投資戦略を使用している投資家は、頻繁に慎重に計算された貿易決定を行うことにより、平均市場の増加に勝つことを目的としています。

財務計画とは、財務目標を設定し、それらの目標を実現するために必要な手順を決定するプロセスです。一般的に、財務計画には、個人の現在の財務状況を把握し、個人を財務目標に近づける予算と支出制限を設定することが含まれます。財務計画には、退職計画と不動産計画を含めることもできます。財務目標を計画することは、で終わる可能性のある過剰支出を減らすのに役立ちます個人の節約。

税務管理は、民間の資産管理の重要な側面です。それには、個人が支払う連邦税および州税を削減するための戦略が含まれます。適切に行われると、税務管理は裕福な個人に多額のお金を節約できます。一般的な税削減手法には、不動産計画、慈善寄付、ギフト計画が含まれます。

適切な組織への慈善寄付や家族への贈り物は、これらの贈り物が多くの場所で免税であるため、税金を節約できます。不動産計画には、故人の財産が意図した受取人に移された場合に支払われる遺産税とも呼ばれる不動産税の額を減らすための不動産の取り扱いが含まれます。民間の資産管理の専門家は、死の前後に決定を下すのを助けることができます。