Was ist Private Wealth Management?
Private Wealth Management ist eine Art der Vermögensverwaltung und ein weit gefasster Begriff, der Techniken beschreibt, mit denen das Vermögen einer Privatperson erhalten und gesteigert werden kann. Im Allgemeinen bezieht sich die private Vermögensverwaltung auf die Vermögensverwaltung für vermögende Privatpersonen, die von Fachleuten häufig als vermögende Kunden bezeichnet wird. Private Wealth Management kann auch als Private Asset Management oder Private Banking bezeichnet werden. Ein Fachmann, der eingestellt wird, um jemandem bei der Vermögensverwaltung zu helfen, kann als Vermögensverwalter bezeichnet werden. Die von einem Vermögensverwalter erbrachten Dienstleistungen sind vielfältig, umfassen jedoch häufig die Anlagestrategie, die Finanzplanung und das Steuermanagement.
Um zusätzliche Vermögenswerte für eine vermögende private Vermögensverwaltungs-Anlagestrategie zu erhalten, muss ein Anlageportfolio ausgewählt werden, um die bestmögliche Rendite aus dem investierten Geld zu erzielen. Zu den in Anlagestrategien für die private Vermögensverwaltung verwendeten Strategien gehören die passive Verwaltung und die aktive Verwaltung. Bei der Verwendung von Anlagestrategien mit passivem Management wählt ein privater Vermögensverwalter starke langfristige Anlagen, um so wenig Portfolioänderungen wie möglich vorzunehmen und die vom Anleger zu entrichtenden Transaktionsgebühren zu senken. Diese Strategie basiert auf der Annahme, dass der Markt selbst langfristig wachsen wird. Anleger, die aktive Anlagestrategien anwenden, beabsichtigen, den durchschnittlichen Marktzuwachs zu übertreffen, indem sie häufig sorgfältig kalkulierte Handelsentscheidungen treffen.
Finanzplanung ist der Prozess der Festlegung von Finanzzielen und der Festlegung der Schritte, die zur Verwirklichung dieser Ziele erforderlich sind. Im Allgemeinen umfasst die Finanzplanung die Ermittlung des aktuellen Finanzstatus des Einzelnen sowie die Festlegung von Budgets und Ausgabenlimits, mit denen der Einzelne seinen finanziellen Zielen näher kommt. Die Finanzplanung kann auch die Alters- und Nachlassplanung umfassen. Durch die Planung finanzieller Ziele können Mehrausgaben reduziert werden, die die Ersparnisse eines Einzelnen verringern können.
Das Steuermanagement ist ein wichtiger Aspekt der privaten Vermögensverwaltung. Dabei geht es um Strategien zur Senkung der von Privatpersonen gezahlten Bundes- und Landessteuern. Wenn die Steuerverwaltung richtig durchgeführt wird, kann sie einer vermögenden Person viel Geld sparen. Zu den gebräuchlichen Steuerminderungstechniken gehören Nachlassplanung, Spenden und Geschenkplanung.
Wohltätige Spenden an die richtigen Organisationen und Geschenke an Familienmitglieder können Steuern sparen, da diese Geschenke vielerorts steuerfrei sind. Bei der Nachlassplanung wird ein Nachlass verwaltet, um die Nachlasssteuer, auch Erbschaftssteuer genannt, zu senken, die gezahlt wird, wenn das Vermögen eines Verstorbenen an die vorgesehenen Empfänger übertragen wird. Private Vermögensverwalter können eine Person dabei unterstützen, Entscheidungen vor und nach dem Tod zu treffen, mit denen die auf ihr Vermögen gezahlten Steuern gesenkt werden.