Wat is particulier vermogensbeheer?
Een soort vermogensbeheer, particulier vermogensbeheer is een brede term die technieken beschrijft die worden gebruikt om de rijkdom van een particulier te behouden en te laten groeien. Over het algemeen verwijst het private vermogensbeheer naar vermogensbeheer voor vermogende particulieren, door professionals in het veld vaak vermogende klanten genoemd. Privaat vermogensbeheer kan ook privaat vermogensbeheer of privaat bankieren worden genoemd. Een professional ingehuurd om iemand te helpen met vermogensbeheer kan een vermogensbeheerder worden genoemd. Diensten die worden uitgevoerd door een vermogensbeheerder zijn divers, maar omvatten vaak investeringsstrategie, financiële planning en belastingbeheer.
Gebruikt om extra activa te vergaren voor een vermogende individuele, private vermogensbeheerstrategie omvat het kiezen van een beleggingsportefeuille om het beste rendement uit geïnvesteerd geld te garanderen. Strategieën die worden gebruikt in private strategieën voor vermogensbeheer zijn onder meer passief beheer en actief beheer. Bij het gebruik van passieve managementbeleggingsstrategieën, kiest een professional voor vermogensbeheer voor sterke langetermijninvesteringen om zo min mogelijk portefeuillewijzigingen aan te brengen, waardoor de transactiekosten worden verlaagd die de belegger betaalt. Dit is een strategie gebaseerd op de veronderstelling dat de markt zelf op de lange termijn zal groeien. Beleggers die actieve beleggingsstrategieën gebruiken, zijn van plan de gemiddelde marktgroei te verslaan door frequent zorgvuldig berekende handelsbeslissingen te nemen.
Financiële planning is het proces van het stellen van financiële doelen en het bepalen van de stappen die nodig zijn om die doelen te realiseren. Over het algemeen omvat financiële planning het uitzoeken van de huidige financiële status van het individu en het instellen van budgetten en bestedingslimieten die het individu dichter bij zijn financiële doelstellingen zullen brengen. Financiële planning kan ook pensioenplanning en vermogensplanning omvatten. Het plannen van financiële doelen kan helpen bij het verminderen van te hoge uitgaven, waardoor de besparingen van een persoon kunnen worden beperkt.
Belastingbeheer is een belangrijk aspect van particulier vermogensbeheer. Het gaat om strategieën om de federale en staatsbelasting te verminderen die door de particulier wordt betaald. Als het goed wordt uitgevoerd, kan belastingbeheer een rijke persoon veel geld besparen. Veelgebruikte technieken voor belastingvermindering zijn landgoedplanning, donaties aan goede doelen en planning van geschenken.
Donaties aan liefdadigheidsinstellingen aan de juiste organisaties en geschenken aan familieleden kunnen belasting besparen omdat deze geschenken op veel plaatsen vrijgesteld zijn van belasting. Estate planning omvat de behandeling van een nalatenschap om het bedrag aan onroerendgoedbelasting, ook wel successierechten genoemd, te verlagen dat wordt betaald wanneer het eigendom van een overledene wordt overgedragen aan de beoogde ontvangers. Particuliere vermogensbeheerders kunnen een persoon helpen beslissingen te nemen voor en na de dood die de belastingen op zijn nalatenschap verlagen.