Wat is particulier vermogensbeheer?

Een soort activabeheer, particulier vermogensbeheer is een brede term die technieken beschrijft die worden gebruikt om de rijkdom van een particulier te behouden en te laten groeien.Over het algemeen verwijst het particuliere vermogensbeheer naar vermogensbeheer voor rijke individuen, vaak hoge nette-waarde klanten genoemd door professionals in het veld.Private Wealth Management kan ook privé -activabeheer of private banking worden genoemd.Een professional die is ingehuurd om iemand met vermogensbeheer te helpen, kan een vermogensbeheerder worden genoemd.Diensten uitgevoerd door een vermogensbeheerder zijn divers, maar omvatten vaak beleggingsstrategie, financiële planning en belastingbeheer.

Gebruikt om extra activa te verzamelen voor een hoge nette-waardige, particuliere beleggingsstrategie voor vermogensbeheer omvat het kiezen van een beleggingsportefeuille om ervoor te zorgenhet beste rendement van geïnvesteerd geld.Strategieën die worden gebruikt in beleggingsstrategieën voor particuliere vermogensbeheer omvatten passief management en actief beheer.Bij het gebruik van passieve managementinvesteringsstrategieën kiest een professional voor particuliere vermogensbeheer sterke langetermijninvesteringen om zo min mogelijk portefeuilleveranderingen aan te brengen, waardoor de transactiekosten worden verlaagd die door de belegger worden betaald.Dit is een strategie gebaseerd op de veronderstelling dat de markt zelf op de lange termijn zal groeien.Beleggers die actieve beleggingsstrategieën gebruiken, zijn van plan de gemiddelde marktverhoging te verslaan door frequente zorgvuldig berekende handelsbeslissingen te nemen.

Financiële planning is het proces van het stellen van financiële doelen en het bepalen van de stappen die nodig zijn om die doelen te realiseren.Over het algemeen omvat financiële planning het uitzoeken van de huidige financiële status en het vaststellen van budgetten en uitgavenlimieten die het individu dichter bij zijn financiële doelen zullen brengen.Financiële planning kan ook pensioenplanning en landgoedplanning omvatten.Het plannen van financiële doelen kan helpen bij het verminderen van de overbodigde uitgaven die kunnen worden weggespeeld bij het besparen van een partner.

Belastingbeheer is een belangrijk aspect van particuliere vermogensbeheer.Het omvat strategieën om federale en nationale belastingen te verlagen die door de particuliere persoon worden betaald.Geschikt goed gedaan, kan belastingbeheer een rijke persoon veel geld besparen.Gemeenschappelijke technieken voor belastingvermindering zijn onder meer estate planning, donaties van liefdadigheidsinstellingen en cadeauplanning.

Charitatieve donaties aan de juiste organisaties en geschenken aan familieleden kunnen op belastingen besparen omdat deze geschenken op veel plaatsen belasting worden vrijgesteld.Estate planning omvat de afhandeling van een nalatenschap om het bedrag van de vermogensbelasting, ook wel erfenisbelasting genoemd, betaald wanneer een eigendom van overleden personen wordt overgedragen aan zijn beoogde ontvangers te verlagen.Professionals voor particuliere vermogensbeheer kunnen een persoon helpen beslissingen te nemen voor en na overlijden die de belastingen op zijn nalatenschap verlagen.