Co to jest zarządzanie majątkiem prywatnym?
Rodzaj zarządzania aktywami, zarządzanie majątkiem prywatnym jest szerokim terminem opisującym techniki stosowane do utrzymania i wzrostu zamożności osoby prywatnej. Zasadniczo, prywatne zarządzanie majątkiem odnosi się do zarządzania aktywami dla osób zamożnych, często nazywanych przez klientów o wysokiej wartości netto. Prywatne zarządzanie majątkiem można również nazwać prywatnym zarządzaniem aktywami lub bankowością prywatną. Specjalistę zatrudnionego do pomocy w zarządzaniu aktywami można nazwać zarządcą majątku. Usługi świadczone przez zarządcę majątku są zróżnicowane, ale często obejmują strategię inwestycyjną, planowanie finansowe i zarządzanie podatkami.
Wykorzystywany do pozyskiwania dodatkowych aktywów dla indywidualnej, prywatnej strategii inwestycyjnej o wysokiej wartości majątkowej, obejmuje wybór portfela inwestycyjnego, aby zapewnić najlepszy zwrot z zainwestowanych pieniędzy. Strategie stosowane w strategiach inwestycyjnych prywatnego zarządzania majątkiem obejmują zarządzanie pasywne i aktywne zarządzanie. Korzystając ze strategii inwestowania w zarządzanie pasywne, prywatny specjalista ds. Zarządzania majątkiem wybiera silne inwestycje długoterminowe, aby wprowadzić jak najmniej zmian w portfelu, zmniejszając opłaty transakcyjne płacone przez inwestora. Jest to strategia oparta na założeniu, że sam rynek wzrośnie w długim okresie. Inwestorzy stosujący aktywne strategie inwestycyjne zamierzają pokonać średni wzrost rynku, podejmując często starannie wyliczone decyzje handlowe.
Planowanie finansowe to proces ustalania celów finansowych i określania kroków niezbędnych do ich osiągnięcia. Zasadniczo planowanie finansowe obejmuje ustalenie aktualnego stanu finansowego jednostki oraz ustalenie budżetów i limitów wydatków, które przybliżą osobę do jej celów finansowych. Planowanie finansowe może również obejmować planowanie emerytalne i planowanie nieruchomości. Planowanie celów finansowych może pomóc w ograniczeniu nadmiernych wydatków, które mogą zmniejszyć oszczędności poszczególnych osób.
Zarządzanie podatkami jest ważnym aspektem zarządzania majątkiem prywatnym. Obejmuje strategie redukcji podatków federalnych i stanowych płaconych przez osobę prywatną. Właściwie wykonane zarządzanie podatkami może zaoszczędzić bogatej osobie dużo pieniędzy. Typowe techniki obniżania podatków obejmują planowanie majątku, darowizny na cele charytatywne i planowanie prezentów.
Charytatywne datki na rzecz odpowiednich organizacji i prezenty dla członków rodziny mogą zaoszczędzić na podatkach, ponieważ prezenty te są zwolnione z podatku w wielu miejscach. Planowanie spadku obejmuje obsługę spadku w celu zmniejszenia kwoty podatku od nieruchomości, zwanego również podatkiem od spadków, płaconego, gdy majątek osoby zmarłej zostaje przekazany jej docelowym odbiorcom. Prywatni specjaliści od zarządzania majątkiem mogą pomóc osobie podejmować decyzje przed śmiercią i po niej, które obniżają podatki płacone od jego majątku.