Hva er privat formue?

En formue forvaltning, privat formuesforvaltning er et bredt begrep som beskriver teknikker som brukes til å opprettholde og vokse formuen til en privat person. Generelt refererer den private formuesforvaltningen til kapitalforvaltning for velstående individer, ofte kalt kunder med høy nettoverdi av fagfolk på området. Forvaltning av privat formue kan også kalles privat kapitalforvaltning eller privat bankvirksomhet. En profesjonell ansatt for å hjelpe noen med kapitalforvaltning kan kalles formuesforvalter. Tjenester som utføres av en formuesforvalter er forskjellige, men inkluderer ofte investeringsstrategi, økonomisk planlegging og skatteledelse.

Brukes til å samle ytterligere eiendeler for en individuell med høy nettoverdi, og involverer investeringsstrategi for privat formuesstyring å velge en investeringsportefølje for å sikre best mulig avkastning fra investerte penger. Strategier som brukes i investeringsstrategier for privat formuesforvaltning inkluderer passiv styring og aktiv forvaltning. Når du bruker passive management-investeringsstrategier, velger en profesjonell kapitalformuesforvaltning sterke langsiktige investeringer for å gjøre så få porteføljeendringer som mulig, noe som reduserer transaksjonsgebyrene som investoren betaler. Dette er en strategi basert på antagelsen om at markedet i seg selv vil vokse på lang sikt. Investorer som bruker aktive investeringsstrategier har til hensikt å slå den gjennomsnittlige markedsøkningen ved å ta hyppige, nøye beregne handelsbeslutninger.

Økonomisk planlegging er prosessen med å sette økonomiske mål og bestemme trinnene som trengs for å realisere disse målene. Generelt inkluderer finansiell planlegging å finne ut av individets nåværende økonomiske status og sette budsjetter og utgiftsgrenser som vil føre personen nærmere sine økonomiske mål. Økonomisk planlegging kan også omfatte pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging. Å planlegge økonomiske mål kan bidra til å redusere utgiftene som kan spare bort ved en enkeltes sparing.

Skatteforvaltning er et viktig aspekt ved forvaltning av privat formue. Det innebærer strategier for å redusere føderale og statlige skatter betalt av privatpersonen. Gjort på riktig måte kan skatteforvaltning spare en velstående person mye penger. Vanlige teknikker for skattereduksjon inkluderer eiendomsplanlegging, veldedige donasjoner og gaveplanlegging.

Veldedige donasjoner til riktige organisasjoner og gaver til familiemedlemmer kan spare på skatt fordi disse gavene mange steder er skattefritatt. Eiendomsplanlegging innebærer håndtering av et bo for å redusere mengden av eiendomsskatt, også kalt arveavgift, som betales når en avdødes eiendom overføres til dens tiltenkte mottakere. Fagpersoner med privat formuesforvaltning kan hjelpe en person til å ta avgjørelser før og etter døden som reduserer skatten som er betalt på hans bo.