Co je to správa soukromého majetku?
Typ správy aktiv, správa soukromého majetku, je široký pojem, který popisuje techniky používané k udržování a růstu bohatství soukromé osoby. Obecně platí, že správa soukromého majetku se týká správy majetku bohatých jednotlivců, často odborníky v oboru, kteří se často nazývají klienty s vysokou čistou hodnotou. Správa soukromého majetku může být také nazývána správa soukromých aktiv nebo soukromé bankovnictví. Odborníka najatého na pomoc někomu s řízením aktiv lze nazvat správcem majetku. Služby poskytované správcem majetku jsou rozmanité, ale často zahrnují investiční strategii, finanční plánování a správu daní.
Používá se k získání dalších aktiv pro individuální investiční investici do správy soukromého majetku s vysokou čistou hodnotou zahrnuje výběr investičního portfolia k zajištění nejlepší návratnosti z investovaných peněz. Strategie používané v investičních strategiích správy soukromého majetku zahrnují pasivní správu a aktivní správu. Při použití investičních strategií pasivního řízení si profesionál v oblasti správy soukromého majetku vybere silné dlouhodobé investice, aby provedl co nejméně změn portfolia a snížil transakční poplatky placené investorem. Jedná se o strategii založenou na předpokladu, že samotný trh bude dlouhodobě růst. Investoři využívající aktivní investiční strategie mají v úmyslu překonat průměrný růst trhu častým pečlivě vypočítaným obchodním rozhodnutím.
Finanční plánování je proces stanovování finančních cílů a určování kroků potřebných k dosažení těchto cílů. Obecně platí, že finanční plánování zahrnuje zjištění aktuálního finančního stavu jedince a stanovení rozpočtů a výdajových limitů, které jednotlivce přiblíží k jeho finančním cílům. Finanční plánování může také zahrnovat plánování odchodu do důchodu a plánování majetku. Plánování finančních cílů může pomoci snížit nadměrné výdaje, které mohou odštěpit na úspory jednotlivce.
Správa daní je důležitým aspektem správy soukromého majetku. Zahrnuje strategie ke snížení federálních a státních daní placených soukromou osobou. Správně provedeno, správa daní může zachránit bohatého jednotlivce spoustu peněz. Mezi běžné techniky snižování daní patří plánování majetku, charitativní dary a plánování darů.
Charitativní dary správným organizacím a dary rodinným příslušníkům mohou ušetřit na daních, protože tyto dary jsou na mnoha místech osvobozeny od daně. Plánování majetku zahrnuje nakládání s majetkem za účelem snížení částky daně z majetku, nazývané také dědická daň, zaplacené při převodu majetku zesnulého na jeho zamýšlené příjemce. Odborníci na správu soukromého majetku mohou pomoci osobě rozhodovat před a po smrti, která snižují daně zaplacené z jeho majetku.