¿Qué es la serie 65?
La serie 65 es un examen otorgado a los asesores de inversiones que, si pasan, los califica para proporcionar asesoramiento y servicios de inversión al público por una tarifa. Su título oficial es el Examen de Derecho de Asesor de Inversiones Uniformes. Estos exámenes, que fueron desarrollados por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) y se utilizan en los Estados Unidos y varios otros países, son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
El examen de la serie 65 consta de 140 preguntas, de las cuales 130 tienen valor para aprobar con éxito la prueba y 10 no tienen valor para aprobar la prueba. Las 10 preguntas excedentes se mezclan y no se pueden distinguir de las otras preguntas. Los candidatos se asignan hasta 180 minutos para completar la prueba. Un candidato exitoso responderá al menos 94 preguntas correctamente de las 130 preguntas puntuadas, produciendo un puntaje de al menos 72 por ciento correcto. Un candidato fallido puede solicitar volver a probarDespués de un período de espera de 30 días.
Para cada examen, se seleccionan preguntas de un grupo de posibles preguntas que han sido calificadas tanto para el contenido como para la dificultad. Los exámenes se compilan para producir pruebas equivalentes con el mismo nivel de dificultad, independientemente de las preguntas específicas que contengan. Las preguntas cubren una amplia gama de temas, que incluyen ética, regulaciones de valores, tipos de valores y opciones de negociación. Las preguntas se actualizan anualmente para incorporar cambios y actualizaciones regulatorias.
Una empresa de inversión o corretaje puede postularse en nombre de un candidato para que esa persona tome el examen, o un individuo puede solicitar directamente. No se requiere un patrocinador para el examen de la Serie 65. Los exámenes basados en computadora se ofrecen regularmente en los centros de prueba en los Estados Unidos y en varios otros países. Después de que se haya procesado una solicitud, el candidatoser notificado de una ventana de 120 días en la que debe tomar el examen.
El paso del examen de la Serie 65 es el primer paso para ser licenciado para trabajar como Representante de Asesor de Inversiones (IAR). Después de aprobar el examen, el individuo debe solicitar el estado o la región para obtener licencias. Además del examen, los gobiernos a veces requieren una verificación o unión de antecedentes antes de calificar a un individuo para que tenga licencia.
Personas que han aprobado y han sido licenciadas tanto por la Serie 7, o el examen de representante de valores generales, y la serie 66, o un examen de ley estatal combinado uniforme, los criterios tampoco están obligados a tomar el examen de la Serie 65 en la mayoría de las circunstancias. Dependiendo de las regulaciones de un local individual, una persona que posee una certificación como analista financiero colegiado, planificador financiero certificado, especialista financiero personal o consejero de inversiones alquiladas podría calificar para la licencia sin completar una serie 65 Examen. Incluso con una de estas designaciones profesionales, la persona aún debe cumplir con todos los demás requisitos de licencia.