Co je série 65?

Řada 65 je zkouška poskytovaná investičním poradcům, kteří v případě úspěšnosti získají kvalifikaci k poskytování investičního poradenství a služeb veřejnosti za poplatek. Jejím oficiálním názvem je zkouška právního poradce pro jednotné investiční poradce. Tyto zkoušky, které byly vyvinuty Severoamerickou asociací správců cenných papírů (NASAA) a jsou používány ve Spojených státech a několika dalších zemích, jsou spravovány Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).

Vyšetření série 65 se skládá ze 140 otázek, z nichž 130 má hodnotu pro úspěšné absolvování testu a 10 nemá žádnou hodnotu pro úspěšné absolvování testu. Těchto 10 nadbytečných otázek je smícháno a nelze je odlišit od ostatních otázek. K dokončení testu jsou uchazeči přiděleni do 180 minut. Úspěšný uchazeč odpoví na nejméně 94 otázek správně ze 130 otázek se skóre, což dává skóre alespoň 72 procent správné. Neúspěšný uchazeč může po 30denní čekací lhůtě podat žádost o opakovaný test.

Pro každé vyšetření jsou otázky vybrány ze souboru možných otázek, které byly hodnoceny jak z hlediska obsahu, tak z hlediska obtížnosti. Zkoušky se sestavují tak, aby vytvořily rovnocenné testy se stejnou úrovní obtížnosti, bez ohledu na konkrétní otázky, které obsahují. Otázky se týkají široké škály témat, včetně etiky, předpisů o cenných papírech, druhů cenných papírů a obchodních opcí. Otázky jsou každoročně aktualizovány, aby zahrnovaly regulační změny a aktualizace.

Investiční nebo makléřská společnost může požádat jménem uchazeče o zkoušku nebo fyzická osoba může požádat přímo. Sponzor není vyžadován pro zkoušku Series 65. Počítačové zkoušky jsou pravidelně nabízeny ve zkušebních centrech v USA a v několika dalších zemích. Po zpracování žádosti bude uchazeč informován o 120denním okně, ve kterém musí absolvovat zkoušku.

Absolvování zkoušky série 65 je prvním krokem k získání licence k práci jako zástupce investičního poradce (IAR). Po absolvování zkoušky musí jednotlivec požádat stát nebo region o udělení licence. Kromě zkoušek vlády někdy vyžadují kvalifikaci jednotlivce, aby získal licenci na licenci.

Osoby, které prošly a získaly licenci v rámci jak série 7, nebo všeobecné zkoušky zástupce cenných papírů, tak řady 66, nebo jednotné státní zkoušky z kombinovaného práva, se ve většině případů také nevyžadují. V závislosti na předpisech jednotlivého národního prostředí může být osoba, která má certifikaci jako autorizovaný finanční analytik, certifikovaný finanční plánovač, osobní finanční specialista nebo autorizovaný investiční poradce, oprávněna získat licenci, aniž by absolvovala zkoušku řady 65. I s jedním z těchto profesních označení musí osoba stále splňovat všechny ostatní licenční požadavky.