Co je to série 65?
Series 65 je zkouška poskytnutá investičním poradcům, která, pokud projdou, je kvalifikuje, aby poskytovaly investiční poradenství a služby veřejnosti za poplatek. Jeho oficiálním názvem je zkouška práva jednotného investičního poradce. Tato zkouška, která byla vyvinuta Severoamerickým asociací správců cenných papírů (NASAA) a používají se ve Spojených státech a několika dalších zemích, jsou prováděny regulačním orgánem finančního průmyslu (FINRA). 10 přebytečných otázek je smíšeno a nelze od ostatních otázek odlišit. Kandidáti jsou přiděleni až 180 minut pro dokončení testu. Úspěšný kandidát zodpoví nejméně 94 otázek správně ze 130 skórovaných otázek, což přináší skóre nejméně 72 procent správně. Neúspěšný kandidát se může vztahovat na opakováníPo 30denní čekací době. Zkoušky jsou sestaveny tak, aby vytvořily ekvivalentní testy se stejnou úrovní obtížnosti, bez ohledu na konkrétní otázky, které obsahují. Otázky se týkají široké škály témat, včetně etiky, předpisů o cenných papírech, typů cenných papírů a možností obchodování. Otázky jsou každoročně aktualizovány za účelem zahrnutí regulačních změn a aktualizací.
Investiční nebo makléřská firma se může přihlásit jménem kandidáta na tuto osobu, aby provedla zkoušku, nebo se jednotlivec může přihlásit přímo. Sponzor není vyžadován pro zkoušku série 65. Počítačové zkoušky jsou pravidelně nabízeny v testovacích centrech po celé USA a v několika dalších zemích. Po zpracování aplikace bude kandidátbýt informován o 120denním okně, ve kterém musí absolvovat zkoušku.
Prochození zkoušky série 65 je prvním krokem v licenci pro práci jako zástupce investičního poradce (IAR). Po absolvování zkoušky se musí jednotlivec vztahovat na stát nebo region pro licenci. Kromě vyšetření vlády někdy vyžadují kontrolu na pozadí nebo spojení před kvalifikací jednotlivce, aby měl licenci.
Osoby, které prošly a měly licenci na základě zkoušky série 7, tak obecných reprezentativních cenných papírů a série 66 nebo jednotné zkoušky na kombinované státní právo, nejsou také povinna provést zkoušku série 65 ve většině případů. V závislosti na předpisech jednotlivého národního prostředí by osoba, která drží certifikaci jako autorizovaný finanční analytik, certifikovaný finanční plánovač, osobní finanční specialista nebo autorizovaný investiční poradce, by se mohla kvalifikovat pro licence bez dokončení série 65 Zkouška. I s jedním z těchto profesních označení musí osoba stále dodržovat všechny ostatní licenční požadavky.