Vad är serie 65?

Series 65 är en undersökning som ges till investeringsrådgivare som, om de passerar, kvalificerar dem för att tillhandahålla investeringsråd och tjänster till allmänheten mot en avgift. Dess officiella titel är den enhetliga undersökningsrådgivarens lagprövning. Dessa undersökningar, som utvecklades av North American Securities Administrators Association (NASAA) och används i USA och flera andra länder, administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De tio överskottsfrågorna blandas in och kan inte skiljas från de andra frågorna. Kandidaterna tilldelas upp till 180 minuter för att slutföra testet. En framgångsrik kandidat kommer att besvara minst 94 frågor korrekt av de 130 poängfrågorna, vilket ger en poäng på minst 72 procent korrekta. En misslyckad kandidat får ansöka om att testa omEfter en 30-dagars väntetid.

För varje undersökning väljs frågor från en pool av möjliga frågor som har betygsatt för både innehåll och svårigheter. Undersökningarna sammanställs för att producera likvärdiga tester med samma svårighetsnivå, oavsett de specifika frågorna de innehåller. Frågorna täcker ett brett spektrum av ämnen, inklusive etik, värdepappersregler, typer av värdepapper och handelsalternativ. Frågor uppdateras årligen för att integrera lagstiftningsändringar och uppdateringar.

Ett investerings- eller mäklningsföretag kan ansöka för en kandidat för att den personen ska ta undersökningen, eller så kan en individ ansöka direkt. En sponsor krävs inte för serien 65. De datorbaserade undersökningarna erbjuds regelbundet vid testcentra i hela USA och i flera andra länder. Efter att en ansökan har behandlats kommer kandidaten att göra detmeddelas om ett 120-dagars fönster där han eller hon måste ta undersökningen.

Passering av serien 65 är det första steget i att vara licensierad för att arbeta som en investeringsrådgivare representant (IAR). Efter att ha godkänt undersökningen måste individen ansöka till staten eller regionen för licensiering. Utöver tentamen kräver regeringar ibland en bakgrundskontroll eller bindning innan en individ ska vara licensierad.

Personer som har godkänts och varit licensierat enligt både serien 7, eller allmänt värdepappersrepresentant, och serie 66, eller enhetlig kombinerad statlig lagstiftning, är kriterier inte också skyldiga att ta serien 65 undersökning under de flesta omständigheter. Beroende på reglerna för ett individuellt landskap kan en person som har en certifiering som charterad finansanalytiker, certifierad finansiell planerare, personlig finansiell specialist eller charterad investeringsrådgivare kunna kvalificera sig för licenser utan att slutföra en serie 65 Undersökning. Även med en av dessa professionella beteckningar måste personen fortfarande uppfylla alla andra licenskrav.