Hva er serie 65?

Series 65 er en undersøkelse gitt til investeringsrådgivere som, hvis de består, kvalifiserer dem til å tilby investeringsrådgivning og tjenester til publikum mot et gebyr. Den offisielle tittelen er Uniform Investment Adviser Law Examination. Disse undersøkelsene, som ble utviklet av North American Securities Administrators Association (NASAA) og brukes i USA og flere andre land, administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Series 65 -undersøkelsen består av 140 spørsmål, hvorav 130 har verdi mot vellykket bestått testen og 10 har ingen verdi mot passering. De 10 overskuddsspørsmålene er blandet inn og kan ikke skilles fra de andre spørsmålene. Kandidatene tildeles opptil 180 minutter for å fullføre testen. En vellykket kandidat vil svare på minst 94 spørsmål riktig av de 130 scoret spørsmålene, og gir en poengsum på minst 72 prosent riktig. En mislykket kandidat har lov til å søke på nyttEtter en 30-dagers ventetid.

For hver undersøkelse blir spørsmål valgt fra et basseng med mulige spørsmål som er vurdert for både innhold og vanskeligheter. Undersøkelsene er samlet for å produsere ekvivalente tester med samme vanskelighetsgrad, uavhengig av de spesifikke spørsmålene de inneholder. Spørsmålene dekker et bredt spekter av emner, inkludert etikk, verdipapirforskrifter, typer verdipapirer og handelsalternativer. Spørsmål oppdateres årlig for å innlemme forskriftsendringer og oppdateringer.

Et investerings- eller meglerfirma kan søke på vegne av en kandidat for at den personen skal ta eksamen, eller en person kan søke direkte. En sponsor er ikke nødvendig for serien 65 -eksamen. De datamaskinbaserte undersøkelsene tilbys regelmessig på testsentre i hele USA og i flere andre land. Etter at en søknad er behandlet, vil kandidatenbli varslet om et 120-dagers vindu der han eller hun må ta undersøkelsen.

Bestått serien 65 -eksamen er det første trinnet i å bli lisensiert til å jobbe som investeringsrådgiverrepresentant (IAR). Etter å ha bestått undersøkelsen, må den enkelte gjelde staten eller regionen for lisensiering. I tillegg til undersøkelsen, krever myndighetene noen ganger en bakgrunnssjekk eller liming før de kvalifiserer en person som skal lisensieres.

Personer som har bestått og blitt lisensiert under både serie 7, eller generell verdipapirrepresentantundersøkelse, og serie 66, eller ensartede kombinert statlig lovundersøkelse, er kriterier ikke også pålagt å ta serien 65 -undersøkelsen under de fleste omstendigheter. Avhengig av forskriftene i et individuelt sted, kan en person som har en sertifisering som en chartret finansanalytiker, sertifisert finansiell planlegger, personlig finansiell spesialist eller chartret investeringsrådgiver, være i stand til å kvalifisere seg for lisensiering uten å fullføre en serie 65 Undersøkelse. Selv med en av disse profesjonelle betegnelsene, må personen fremdeles oppfylle alle andre lisensbehov.