Hva er serie 65?

Serie 65 er en undersøkelse som gis til investeringsrådgivere som, hvis de passerer, kvalifiserer dem til å tilby investeringsrådgivning og tjenester til publikum mot et gebyr. Den offisielle tittelen er Uniform Investment Adviser Law Examination. Disse undersøkelsene, som ble utviklet av North American Securities Administrators Association (NASAA) og brukes i USA og flere andre land, administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Eksamen i serie 65 består av 140 spørsmål, hvorav 130 har verdi for å bestå testen og 10 har ingen verdi mot bestått test. De 10 overskuddsspørsmålene er blandet inn og kan ikke skilles fra de andre spørsmålene. Kandidatene tildeles opptil 180 minutter for å fullføre testen. En vellykket kandidat vil svare minst 94 spørsmål riktig av de 130 scorede spørsmålene, og gi en poengsum på minst 72 prosent riktig. En mislykket kandidat får søke om å prøve på nytt etter en 30-dagers ventetid.

For hver undersøkelse velges spørsmål fra en samling mulige spørsmål som har blitt vurdert for både innhold og vanskeligheter. Eksamenene er samlet for å produsere likeverdige tester med samme vanskelighetsgrad, uavhengig av de spesifikke spørsmålene de inneholder. Spørsmålene dekker et bredt spekter av emner, inkludert etikk, verdipapirreguleringer, typer verdipapirer og handelsopsjoner. Spørsmål oppdateres årlig for å inkludere forskriftsendringer og oppdateringer.

Et investerings- eller meglerfirma kan søke på vegne av en kandidat for at personen skal ta eksamen, eller en person kan søke direkte. En sponsor er ikke påkrevd for serie 65-eksamen. De datamaskinbaserte undersøkelsene blir tilbudt regelmessig på testsentre i hele USA og i flere andre land. Etter at en søknad er behandlet, vil kandidaten bli varslet om et 120-dagers vindu der han eller hun må ta eksamen.

Bestått eksamen i serie 65 er det første trinnet i å få lisenser til å jobbe som en investeringsrådgiverrepresentant (IAR). Etter bestått eksamen må den enkelte søke til staten eller regionen for lisensiering. I tillegg til undersøkelsen, krever myndighetene noen ganger en bakgrunnssjekk eller liming før de kvalifiserer en person til å bli lisensiert.

Personer som har bestått og har fått lisens under både serie 7 eller generell verdipapirrepresentant eksamen og serie 66, eller enhetlig kombinert statlig lovundersøkelse, er ikke kriterier som også er nødvendige for å ta eksamen 65 i de fleste tilfeller. Avhengig av forskriftene for et individuelt sted, kan en person som har en sertifisering som chartret finansanalytiker, sertifisert finansiell planlegger, personlig finansspesialist eller chartret investeringsrådgiver være i stand til å kvalifisere seg for lisensiering uten å fullføre en serie 65-undersøkelse. Selv med en av disse profesjonelle betegnelsene, må personen fremdeles oppfylle alle andre lisenskrav.

ANDRE SPRÅK

Hjalp denne artikkelen deg? Takk for tilbakemeldingen Takk for tilbakemeldingen

Hvordan kan vi hjelpe? Hvordan kan vi hjelpe?