Co to jest seria 65?
Seria 65 jest egzaminem udzielanym doradcom inwestycyjnym, którzy, jeśli zdadzą egzamin, kwalifikują ich do świadczenia odpłatnego doradztwa i usług inwestycyjnych. Jego oficjalny tytuł to jednolite badanie prawa doradcy inwestycyjnego. Badania te, opracowane przez Północnoamerykańskie Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych (NASAA) i stosowane w Stanach Zjednoczonych i kilku innych krajach, są administrowane przez Urząd Nadzoru Przemysłu Finansowego (FINRA).
Egzamin z serii 65 składa się ze 140 pytań, z których 130 ma wartość dla pomyślnego zdania testu, a 10 nie ma wartości dla zaliczenia testu. 10 pytań nadwyżkowych jest mieszanych i nie można ich odróżnić od innych pytań. Kandydaci są przydzielani do 180 minut na zakończenie testu. Wybrany kandydat odpowie poprawnie na co najmniej 94 pytania spośród 130 uzyskanych pytań, uzyskując wynik co najmniej 72 procent poprawny. Nieudany kandydat może złożyć wniosek o ponowne badanie po 30-dniowym okresie oczekiwania.
Do każdego egzaminu pytania są wybierane z puli możliwych pytań, które zostały ocenione zarówno pod kątem treści, jak i poziomu trudności. Egzaminy są opracowywane w celu uzyskania równoważnych testów o tym samym poziomie trudności, niezależnie od zawartych w nich szczegółowych pytań. Pytania obejmują szeroki zakres tematów, w tym etykę, przepisy dotyczące papierów wartościowych, rodzaje papierów wartościowych i opcje handlowe. Pytania są aktualizowane co roku w celu uwzględnienia zmian i aktualizacji przepisów.
Firma inwestycyjna lub maklerska może złożyć wniosek w imieniu kandydata o przystąpienie do egzaminu lub osoba fizyczna może złożyć wniosek bezpośrednio. Do egzaminu z Serii 65 nie jest wymagany sponsor. Egzaminy komputerowe są oferowane regularnie w centrach testowych w USA i kilku innych krajach. Po rozpatrzeniu wniosku kandydat zostanie powiadomiony o 120-dniowym okresie, w którym musi przystąpić do egzaminu.
Zdanie egzaminu z serii 65 jest pierwszym krokiem do uzyskania licencji na pracę jako przedstawiciel doradcy inwestycyjnego (IAR). Po zdaniu egzaminu osoba musi złożyć wniosek o licencję w państwie lub regionie. Oprócz egzaminu rządy czasami wymagają sprawdzenia przeszłości lub powiązania przed zakwalifikowaniem osoby do uzyskania licencji.
Osoby, które przeszły i uzyskały licencję zarówno na badanie serii 7, jak i ogólne badanie reprezentatywne papierów wartościowych oraz na serię 66, lub jednolite połączone prawo stanowe, w większości przypadków kryteria nie są również wymagane do przystąpienia do egzaminu z serii 65. W zależności od przepisów poszczególnych lokalizacji osoba posiadająca certyfikat biegłego analityka finansowego, certyfikowanego planisty finansowego, osobistego specjalisty ds. Finansów lub dyplomowanego doradcy inwestycyjnego może kwalifikować się do uzyskania licencji bez ukończenia egzaminu z serii 65. Nawet z jednym z tych profesjonalnych oznaczeń osoba musi nadal spełniać wszystkie pozostałe wymagania licencyjne.