Was ist die Serie 65?
Bei der Serie 65 handelt es sich um eine Prüfung für Anlageberater, bei deren Bestehen diese befugt sind, der Öffentlichkeit gegen eine Gebühr Anlageberatung und -dienstleistungen anzubieten. Sein offizieller Titel ist die Uniform Investment Adviser Law Examination. Diese Untersuchungen, die von der North American Securities Administrators Association (NASAA) entwickelt wurden und in den USA und mehreren anderen Ländern angewendet werden, werden von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet.
Die Prüfung der 65er-Reihe besteht aus 140 Fragen, von denen 130 für die erfolgreiche bestandene Prüfung und 10 für die bestandene Prüfung von Belang sind. Die 10 überzähligen Fragen sind gemischt und können nicht von den anderen Fragen unterschieden werden. Kandidaten erhalten bis zu 180 Minuten Zeit, um den Test abzuschließen. Ein erfolgreicher Kandidat beantwortet mindestens 94 Fragen korrekt von den 130 bewerteten Fragen, was einer Punktzahl von mindestens 72 Prozent entspricht. Ein erfolgloser Kandidat kann nach einer Wartezeit von 30 Tagen einen erneuten Test beantragen.
Für jede Prüfung werden Fragen aus einem Pool möglicher Fragen ausgewählt, die sowohl nach Inhalt als auch nach Schwierigkeitsgrad bewertet wurden. Die Prüfungen werden zu gleichwertigen Prüfungen mit gleichem Schwierigkeitsgrad unabhängig von den darin enthaltenen spezifischen Fragen zusammengestellt. Die Fragen decken ein breites Spektrum von Themen ab, darunter Ethik, Wertpapiervorschriften, Arten von Wertpapieren und Handelsoptionen. Die Fragen werden jährlich aktualisiert, um gesetzliche Änderungen und Aktualisierungen zu berücksichtigen.
Eine Investment- oder Maklerfirma kann sich im Namen eines Kandidaten für die Prüfung dieser Person bewerben, oder eine Einzelperson kann sich direkt bewerben. Für die Prüfung der Serie 65 ist kein Sponsor erforderlich. Die computergestützten Prüfungen werden regelmäßig in Testzentren in den USA und in mehreren anderen Ländern angeboten. Nachdem eine Bewerbung bearbeitet wurde, wird dem Bewerber ein 120-tägiges Zeitfenster mitgeteilt, in dem er die Prüfung ablegen muss.
Das Bestehen der Series 65-Prüfung ist der erste Schritt, um als Investment Advisor Representative (IAR) zugelassen zu werden. Nach bestandener Prüfung muss die Person beim Staat oder der Region eine Lizenz beantragen. Zusätzlich zur Prüfung verlangen Regierungen manchmal eine Hintergrundprüfung oder eine Bindung, bevor eine Person für die Lizenzierung qualifiziert werden kann.
Personen, die die Prüfung der Serie 7 oder der General Securities Representative Examination sowie die Prüfung der Serie 66 oder der Uniform Combined State Law Examination bestanden haben und lizenziert wurden, sind in den meisten Fällen nicht verpflichtet, die Prüfung der Serie 65 abzulegen. Abhängig von den Bestimmungen eines bestimmten Gebietsschemas kann sich eine Person, die eine Zertifizierung als zugelassener Finanzanalyst, zugelassener Finanzplaner, persönlicher Finanzspezialist oder zugelassener Anlageberater besitzt, möglicherweise für eine Lizenzierung qualifizieren, ohne eine Prüfung der Serie 65 zu bestehen. Auch mit einer dieser Berufsbezeichnungen muss die Person alle anderen Zulassungsanforderungen erfüllen.