Hvad er serie 65?

Series 65 er en undersøgelse, der er givet til investeringsrådgivere, at hvis de passerer, kvalificerer dem til at yde investeringsrådgivning og tjenester til offentligheden mod et gebyr. Dets officielle titel er den ensartede investeringsrådgiverundersøgelse. Disse undersøgelser, der blev udviklet af North American Securities Administrators Association (NASAA) og bruges i USA og flere andre lande, administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Series 65 -eksamen består af 140 spørgsmål, hvoraf 130 har værdi til succesfuld bestået testen og 10 har ingen værdi for at bestå testen. De 10 overskudspørgsmål er blandet i og kan ikke skelnes fra de andre spørgsmål. Kandidater tildeles op til 180 minutter til at gennemføre testen. En succesrig kandidat vil besvare mindst 94 spørgsmål korrekt af de 130 scorede spørgsmål, hvilket giver en score på mindst 72 procent korrekt. En mislykket kandidat får lov til at ansøge om gentestEfter en 30-dages ventetid.

For hver undersøgelse vælges spørgsmål fra en pulje af mulige spørgsmål, der er vurderet til både indhold og vanskeligheder. Undersøgelserne er samlet til at producere ækvivalente tests med samme vanskelighedsniveau, uanset de specifikke spørgsmål, de indeholder. Spørgsmålene dækker en bred vifte af emner, herunder etik, værdipapirbestemmelser, typer værdipapirer og handelsmuligheder. Spørgsmål opdateres årligt for at inkorporere reguleringsændringer og opdateringer.

Et investerings- eller mæglerfirma kan ansøge på vegne af en kandidat til denne person til at tage undersøgelsen, eller en person kan ansøge direkte. En sponsor er ikke påkrævet til serie 65 -eksamen. De computerbaserede undersøgelser tilbydes regelmæssigt på testcentre i hele USA og i flere andre lande. Efter at en ansøgning er behandlet, vil kandidatenMeddeles om et 120-dages vindue, hvor han eller hun skal tage undersøgelsen.

At bestå serien 65 -eksamen er det første skridt i at blive licenseret til at arbejde som en investeringsrådgiverrepræsentant (IAR). Efter at have bestået undersøgelsen, skal den enkelte gælde for staten eller regionen om licens. Ud over undersøgelsen kræver regeringer undertiden en baggrundskontrol eller binding, før de kvalificerer sig til en person, der skal licenseres.

Personer, der er bestået og blevet licenseret i henhold til både serien 7 eller generelle værdipapirrepræsentantundersøgelse og serie 66 eller ensartet kombineret statslovundersøgelse, er kriterier ikke også forpligtet til at tage serien 65 -eksamen under de fleste omstændigheder. Afhængig af reglerne for et individuelt sted, kan en person, der har en certificering som chartret finansanalytiker, certificeret finansiel planlægger, personlig økonomisk specialist eller chartret investeringsrådgiver muligvis være i stand til at kvalificere sig til licens uden at gennemføre en serie 65 Undersøgelse. Selv med en af ​​disse faglige betegnelser skal personen stadig overholde alle andre licenskrav.