Hvad er serie 65?

Serie 65 er en undersøgelse, der gives til investeringsrådgivere, der, hvis de passerer, kvalificerer dem til at yde investeringsrådgivning og -tjenester til offentligheden mod et gebyr. Dets officielle titel er Uniform Investment Adviser Law Examination. Disse undersøgelser, der blev udviklet af den nordamerikanske værdipapiradministratorers forening (NASAA) og bruges i USA og flere andre lande, administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Undersøgelse i serie 65 består af 140 spørgsmål, hvoraf 130 har værdi for at gennemføre testen og 10 har ingen værdi for at bestå testen. De 10 overskudsspørgsmål er blandet ind og kan ikke skelnes fra de andre spørgsmål. Kandidater tildeles op til 180 minutter til at gennemføre testen. En succesrig kandidat besvarer mindst 94 spørgsmål korrekt af de 130 scorede spørgsmål, hvilket giver en score på mindst 72 procent korrekt. En mislykket kandidat får lov til at ansøge om gentest efter en 30-dages ventetid.

For hver undersøgelse vælges spørgsmål fra en samling af mulige spørgsmål, der er blevet vurderet til både indhold og besvær. Undersøgelserne udarbejdes for at fremstille ækvivalente prøver med samme sværhedsgrad, uanset de specifikke spørgsmål, de indeholder. Spørgsmålene dækker en lang række emner, herunder etik, værdipapirregler, typer af værdipapirer og handelsoptioner. Spørgsmål opdateres årligt for at inkorporere forskriftsændringer og opdateringer.

Et investerings- eller mæglerfirma kan ansøge på vegne af en kandidat for denne person til at tage prøven, eller en person kan ansøge direkte. En sponsor er ikke påkrævet til serie 65-eksamen. De computerbaserede undersøgelser tilbydes regelmæssigt på testcentre i hele USA og i flere andre lande. Når en ansøgning er behandlet, vil kandidaten blive underrettet om et 120-dages vindue, hvor han eller hun skal tage prøven.

At bestå eksamen i serie 65 er det første skridt i at få licens til at arbejde som en investeringsrådgiverrepræsentant (IAR). Efter bestået eksamen skal den enkelte ansøge til staten eller regionen om licens. Ud over undersøgelsen kræver regeringerne undertiden en baggrundskontrol eller binding før de kvalificerer en person til at blive licenseret.

Personer, der har bestået og har fået licens under både serie 7 eller den generelle værdipapirrepræsentation og serie 66 eller ensartet kombineret statslovsundersøgelse, er kriterier ikke også nødvendige til at tage eksamen 65 i de fleste tilfælde. Afhængig af reglerne for en individuel lokalitet kan en person, der har en certificering som en chartret finansanalytiker, certificeret finansiel planlægger, personlig økonomisk specialist eller chartret investeringsrådgiver være i stand til at kvalificere sig til licens uden at afslutte en serie 65-undersøgelse. Selv med en af ​​disse professionelle betegnelser skal personen stadig overholde alle andre licenskrav.