¿Qué es la serie 72?
Serie 72 es uno de los 39 exámenes de licencias profesionales ofrecidos por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la Organización Autorreguladora de la Industria de Valores de EE. UU. Para aquellos que buscan convertirse en representante o corredor de cuentas, comerciante profesional, empleado o gerente con licencia en un banco de bolsa o banco de inversión. Conocido formalmente como el Gobierno Securities Limited Representative Califiation Examination , la prueba de la serie 72 de FINRA califica a las personas como representantes registrados permitidos para realizar transacciones de una empresa miembro en valores gubernamentales, valores de agencias y valores respaldados por hipotecas de la agencia.
La serie 72 es un examen de libro cerrado compuesto por 100 preguntas de opción múltiple; Los candidatos tienen una calculadora electrónica básica y papel de rastro. Los examinados reciben un máximo de tres horas para completar el examen Serie 72 y necesitan un puntaje mínimo de 70 para aprobar. Los candidatos deben ser patrocinados por una firma miembro de FINRA en Ordenr para tomar el examen.
Ganar una licencia de la Serie 72 es un trampolín temprano en una carrera profesional en la industria de la corredora de valores, el comercio y la banca de inversión, más específicamente para aquellos asignados o que han elegido trabajar en los mercados para los mercados de valores de valores respaldados por muebles (MBS) respaldados por la agencia gubernamental (MBS). El examen Serie 72 se divide en seis secciones: valores gubernamentales; valores respaldados por hipotecas; valores relacionados e instrumentos financieros; actividad económica, política gubernamental y el comportamiento de las tasas de interés; regulaciones de la industria de valores y consideraciones legales; y consideraciones del cliente.
Dado el tamaño del mercado del presupuesto y la vivienda del gobierno de los EE. UU., Los mercados de valores financieros cubiertos en el examen Serie 72 son los mercados más grandes, más líquidos y más negociados activamente de su tipo en el mundo. Por otro lado,Es aconsejable que los posibles candidatos consulten con su empresa patrocinadora para asegurarse de que no necesitarán tomar un examen de licencia de valores más general, como el examen representativo registrado de Valores Generales de la Serie 7.
FINRA es la organización autorreguladora de la industria más grande para empresas de valores en los EE. UU. Consolidando la Bolsa de Nueva York (NYSE), el Reglamento de NYSE, Inc. y la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores, FINRA fue creado en 2007 al aprobar la Comisión de Bolsa de Valores de EE. UU. Es responsable de la supervisión regulatoria y de cumplimiento de aproximadamente 4,700 empresas de corretaje, 167,000 sucursales y 637,000 representantes de valores registrados. Cualquier individuo empleado por una firma miembro de FINRA e involucrada en su negocio de valores debe registrarse con FINRA. Esto incluye socios, funcionarios, directores, gerentes de sucursales, supervisores de departamento y vendedores.