Co je série 72?
Série 72 je jednou z 39 odborných licenčních zkoušek, které nabízí úřad pro finanční průmysl (FINRA), samoregulační organizace pro cenné papíry v USA, těm, kteří se chtějí stát zástupcem účtu nebo zprostředkovatelem, profesionálním obchodníkem, licencovaným úředníkem nebo správcem cenných papírů. makléřská nebo investiční banka. Formálně známá jako kvalifikační zkouška s omezeným zástupcem vlády pro cenné papíry , test FINRA Series 72 kvalifikuje jednotlivce jako registrované zástupce, který má povolení provádět obchod s členskými společnostmi v oblasti státních cenných papírů, cenných papírů agentur a cenných papírů zajištěných hypotékou.
Série 72 je zkouška s uzavřenou knihou, která se skládá ze 100 otázek s možností výběru z několika odpovědí; uchazečům je poskytována základní elektronická kalkulačka a škrábance. Účastníkům testu jsou poskytnuty maximálně tři hodiny k dokončení zkoušky série 72 a pro úspěšné absolvování je nutné získat minimálně 70 bodů. Aby mohli uchazeči absolvovat zkoušku, musí být sponzorováni členskou firmou FINRA.
Získání licence Series 72 je časným odrazovým můstkem na kariérním postupu v odvětví zprostředkování cenných papírů, obchodování a investičního bankovnictví, konkrétně pro ty, kteří jsou přiděleni nebo kteří se rozhodli pracovat na trzích pro vládu USA, vládní agenturu nebo vládní agenturu trhy cenných papírů zajištěných hypotékou (MBS). Zkouška série 72 je rozdělena do šesti sekcí: vládní cenné papíry; cenné papíry zajištěné hypotékou; související cenné papíry a finanční nástroje; hospodářská činnost, vládní politika a chování úrokových sazeb; právní předpisy v oblasti cenných papírů a právní úvahy; a ohledy na zákazníka.
Vzhledem k velikosti vládního rozpočtu USA a trhu s bydlením jsou trhy finančních cenných papírů, na které se vztahuje zkouška ze série 72, největšími, nejlikvidnějšími a nejaktivněji obchodovanými trhy svého druhu na světě. Na druhou stranu je vhodné, aby potenciální uchazeči zkontrolovali svou sponzorskou firmu, aby se ujistili, že nebudou muset absolvovat obecnější zkoušku licencování cenných papírů, jako je zkouška obecných zástupců pro cenné papíry řady 7.
FINRA je největší průmyslovou samoregulační organizací pro cenné papíry v USA Konsolidace New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. a Národní asociace obchodníků s cennými papíry. FINRA byla založena v roce 2007 po schválení americkou burzou cenných papírů. Komise. Je odpovědný za dohled nad regulací a dodržováním předpisů přibližně 4 700 makléřských společností, 167 000 poboček a 637 000 registrovaných zástupců cenných papírů. Každý jednotlivec zaměstnaný členskou firmou FINRA a zapojený do jejího obchodování s cennými papíry se musí zaregistrovat u FINRA. Patří sem partneři, vedoucí pracovníci, ředitelé, vedoucí poboček, vedoucí oddělení a prodejci.